Депутаты Госдумы готовят поправку к «антиотмывочному» закону №115-ФЗ. К концу января в документе появится новая категория сомнительных клиентов – дропперы, сообщает «Коммерсантъ».
К дропперам будут относиться физические лица или компании, чей счет используется мошенниками для вывода средств, похищенных у кредитных организаций. Планируется, что Центробанк или другой институт будет вести «черный список» людей и организаций, замеченных в дропперстве, и будет отключать им возможность переводить деньги в удаленном формате.
Как отмечают в Госдуме, лица, попавшие в реестр, должны быть проинформированы об этом, а также о том, что теперь любая финансовая операция должна проводиться исключительно в отделении банка при предъявлении паспорта. Депутаты уверены, что данная мера позволит исключить тысячи случаев мошенничества с использованием «транзитных» счетов.
Однако эксперты относятся к возможному нововведению скептически. По их мнению, высок риск того, что некоторые граждане могут попасть в реестр случайно. Поэтому законодательному органу необходимо продумать механизм реабилитации в подобных случаях.
Реестр хотят сделать доступным для банков в рамках «антиотмывочной» платформы Банка России KYC («Знай своего клиента»), которая помогает выявлять сомнительных клиентов. Как только платформа закончит процесс тестирования, кредитные организации смогут проверять «прозрачность» счетов.
Клиенты из «красной» зоны, которые являются подставными лицами мошенников или совершают подозрительные операции, не смогут получать банковские услуги.
Сейчас в тестировании сервиса участвуют 40 банков. Однако после запуска проекта, использование реестров KYC будет добровольным и необязательным для финансовых организаций.
Тестирование платформы завершится 1 апреля 2022 года.
Напомним, ранее Bankiros.ru рассказывал о том, что россиянам увеличат зарплаты в 2022 году, и с чем это связано.
Отзыв о сайте