Как сэкономить на налогах? Собрали все возможные варианты

Статья будет полезна тем, кто хочет сэкономить на уплате налогов.

Ежегодная уплата налогов требует определенных расходов. Однако не все знают, что сумму налоговых выплат можно сократить. Bankiros.ru узнал у экспертов, как уменьшить сумму налога, и какими льготами могут воспользоваться россияне.

Какие налоговые льготы существуют в России?

Директор бухгалтерской компании Самитов Консалтинг Марат Самитов рассказал, как определяются налоговые льготы.

Различные льготные условия по НДФЛ устанавливаются федеральным законодательством, льготы по налогу на имущество – региональными властями, а привилегии по транспортному и земельному налогам устанавливаются местными органами. Определить конкретные льготы поможет справочник на официальном сайте ФНС.

Некоторые граждане освобождаются от налогов автоматически, но в любом случае эксперт рекомендует проверить их наличие.

Кто может воспользоваться налоговыми льготами?

Управляющий партнер юридического бюро «Палюлин и партнеры», судебный эксперт Антон Юрьевич Палюлин перечислил основные категории граждан, которые могут воспользоваться льготами.

Налоговые льготы предоставляются:

• Героям Советского Союза и Героям РФ;
• полным кавалерам ордена Славы;
• инвалидам первой и второй групп, инвалидам с детства;
• участникам боевых операций;
• ветеранам Афганистана и вольнонаемному составу времен ВОВ;
• ликвидаторам ядерных аварий и ветеранам ядерных испытаний;
• военнослужащим с выслугой лет более 20 и членам их семей;
• родителям и супругам лиц, погибших при несении воинской или гражданской службы.

Транспортный налог устанавливается законодательством субъектов РФ. Например, в Москве по данному налогу предоставляются также льготы для лиц, владеющих не более чем одним транспортным средством мощностью до 70 л.с. и одним ТС на многодетную семью, объясняет юрист.

От налога на имущество физических лиц также освобождены лица творческих профессий, использующих свою квартиру как студию, и постройки на земле для ведения личного подсобного хозяйства до 50 кв.м. каждое, отмечает Палюлин.

Важно отметить, что для некоторых категорий налогоплательщиков предусмотрены льготы по уплате имущественных налогов, добавляет доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова Ольга Тарасова.

По налогу на имущество физических лиц установлены льготы для отдельных категорий граждан (например, пенсионеров, инвалидов) и в отношении определенных видов имущества (в частности, квартир, жилых домов). Дополнительные льготы могут быть установлены на местном уровне.

Все категории налогоплательщиков, имеющих право на льготу по налогу на имущество, перечислены в ст. 407 НК РФ, информирует спикер.

Для получения льготы необходимо предоставить в налоговый орган (по своему выбору) заявление о предоставлении налоговой льготы. К заявлению лучше приложить все документы, подтверждающие право на льготу. При отсутствии данного заявления льгота будет предоставлена по имеющимся в налоговых органах сведениям, поясняет Тарасова.

Как получить налоговые льготы?

Как получить льготы на земельный и транспортный налоги, налог на имущество и НДФЛ рассказала доцент Департамента правового регулирования экономической деятельности Финансового университета при Правительстве РФ Оксана Васильева.

По земельному налогу установлена льгота на федеральном уровне. Так, в отношении одного земельного участка налоговая база может быть снижена на 600 квадратных метров кадастровой стоимости. Данная льгота предоставляется:

• ветеранам ВОВ;
• многодетным гражданам;
• инвалидам первой и второй группы;
• инвалидам с детства;
• пенсионерам.

По словам спикера, дополнительные льготы могут аналогично устанавливаться местным законодателем.

Льгота предоставляется по выбору налогоплательщика в отношении одного объекта каждого вида:

• квартиры или комнаты;
• жилого дома;
• помещения или сооружения;
• хозяйственного строения;
• гаража или машино-места.

При этом имущество не должно использоваться в предпринимательских целях, обращает внимание эксперт.

Чтобы получить льготу по уплате налога, необходимо подать заявление. Это можно сделать:

• через сервис «Личный кабинет налогоплательщика»;
• направлением письма по Почте России;
• путем личного обращения в ФНС;
• путем личного обращения в МФЦ.

Как правило, в налоговом уведомлении указывается перечень льгот, которые лицо вправе использовать, резюмирует эксперт.

Как можно сэкономить на уплате налогов?

Прямой экономии при уплате налогов не получится, так как обязанность их уплатить возникает в полном объеме, указанном в уведомлении от налоговых органов, отмечает Тарасова. Однако если оплатить налог не сразу после получения уведомления, а ближе к 1 декабря, есть возможность разместить эти средства на счете в банке, получив небольшой процентный доход.

При уплате НДФЛ можно воспользоваться налоговыми вычетами, тем самым вернув часть суммы уплаченного налога, напоминает Васильева. Так, предусмотрены следующие налоговые вычеты:

• стандартный налоговый вычет (для льготных категорий граждан, а также лиц, на обеспечении которых находятся дети);
• социальный налоговый вычет (для лиц, которые понесли расходы на лечение, обучение, физкультурно-оздоровительные услуги, на дополнительные меры по пенсионному обеспечению и на другие социально значимые цели);
• инвестиционный налоговый вычет (для лиц, совершающих операции по индивидуальным инвестиционным счетам и получающих доходы от реализации ценных бумаг);
• имущественные налоговые вычеты (при приобретении жилья и земельных участков, при продаже некоторых видов имущества, а также в случае изъятия у налогоплательщика недвижимости для государственных или муниципальных нужд).

Используя льготы, вычеты и перерасчеты, вы сможете сэкономить на уплате налогов, резюмирует Самитов. Если плательщик заручился поддержкой налогового консультанта, то на своих обязательствах определенно получится сэкономить, уверен экономист.

Итоги:

Льготы на различные виды налогов устанавливаются на федеральном, региональном и локальном уровнях.

Узнать, какие льготы вам доступны, вы можете на сайте ФНС.

Чтобы получить льготу по уплате налога, необходимо подать заявление одним из этих способов:

• через сервис «Личный кабинет налогоплательщика»;
• направлением письма по Почте России;
• путем личного обращения в ФНС;
• путем личного обращения в МФЦ.

Сэкономить на уплате налогов вам помогут налоговые вычеты, о которых мы рассказали здесь.

Также получить выгоду от уплаты налогов можно с помощью карты с кэшбеком. Подберите нужную вам здесь

Больше полезных курсовых прогнозов читайте в нашем телеграм-канале Bankiros.ru.