Массовые блокировки карт: почему банки лишают россиян доступа к деньгам

Банки все чаще блокируют карты клиентам из-за подозрительных операций. При этом под блокировки попадают даже небольшие переводы родственникам и друзьям. Bankiros.ru рассказывает, почему это происходит, и что делать, если на карту наложили ограничения.

Банки блокируют карты россиян

Россияне стали чаще жаловаться на блокировки банковских карт. Под санкции попадают в том числе и добросовестные граждане, которые совершают переводы денег своим близким на небольшие суммы.

Список подобных жалоб постоянно пополняется на платформе Findozor.net. О проблемах сообщают клиенты как небольших, так и крупных российских банков: Сбера, ВТБ, Т-Банка, ТКБ, Ozon-Банка.

Блокируются не только банковские карты, но и онлайн-банк. В итоге человек полностью теряет контроль над своими деньгами.

Кредитные организации объясняют свои действия новыми правилами контроля за операциями клиентов и ссылаются на 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Чтобы «разморозить» средства, нужно подтвердить свою личность, получение дохода, предъявить необходимые документы, иногда перевыпустить карту. Некоторые банки просят клиентов лично посетить офис кредитной организации, что не каждый может сделать в ближайшее время. В результате граждане лишаются собственных денег на несколько дней, недель или даже месяцев.

Согласно рассказам пользователей, при попытке перевода денег с заблокированной карты в другой банк тоже возникают сложности – приходится ждать до 10 дней, чтобы банк проверил информацию и выполнил операцию.

Также ограничения на карту накладывают и при снятии денег в банкомате, жалуются россияне.

«Помню, мне как-то заблочили, когда выдали кредит, и я сняла его наличными в банкомате. И сумма была в разы меньше 600 тысяч», – поделился историей клиент ВТБ.

Несколько историй граждан говорят о том, что кредитные организации лишают клиентов доступа не только к собственным, но и заемным деньгам.

Также под блокировку попадают счета, на которые начисляются социальные выплаты, включая детские пособия, выплаты на детей-инвалидов и так далее, пишут пользователи.

Почему банки блокируют карты

Случаи блокировки средств участились после вступления в силу 25 июля 2024 года 369-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон ″О национальной платежной системе″». Поправки обязывают банки тщательнее проверять операции клиентов и приостанавливать переводы при подозрительных признаках, а также в случаях, когда информация о получателе денег внесена в специальную базу ЦБ РФ.

Также с 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право блокировать переводы физлиц при подозрении в отмывании денег или финансировании экстремизма. Операции могут приостановить на срок до 10 дней или 30 дней, если есть связь с иностранными структурами.

Что делать, если банк заблокировал карту

Банк обязан уведомить вас о блокировке карты. После получения такого уведомления первым делом нужно связаться непосредственно с кредитной организацией и узнать причину наложения санкций. Сделать это можно в чате поддержки в приложении банка или веб-версии, если вам не заблокировали доступ, а также по телефону горячей линии или лично в отделении банка.

Далее действуйте по инструкции, которую дадут вам сотрудники кредитной организации.

Если же вы считаете, что банк нарушил закон, или возникли иные проблемы, вы всегда можете обратиться в Банк России с жалобой. Сделать это можно:

• в интернет-приемной на официальном сайте ЦБ;
• по почте;
• лично в офисе Банка России, предварительно записавшись на прием.