Этот материал будет полезен владельцам банковских карт.
В новом материале Bankiros.ru расскажем, какие операции по карте банк может посчитать подозрительными.
Какие операции могут расценить как подозрительные?
Банки могут определить в качестве подозрительных самые обычные операции по картам, если они совершаются часто и по одному и тому же сценарию.
Чтобы стать объектом пристального внимания финучреждения, операции по карте физлица должны попасть сразу под несколько условий:
- большое количество плательщиков и получателей – более десяти в день;
- частые зачисления на карту и переводы с нее – более 30 в день;
- большие суммы для операций с деньгами – более 100 тысяч рублей в день.
Если банк сочтет операцию в качестве подозрительной, клиенту могут отказать в выполнении операций, а также передать сведения о нем в правоохранительные органы.
Что придумали в Совете Федерации?
Отметим, что 19 октября Совет Федерации одобрил законопроект, который обязывает ЦБ РФ предоставлять МВД сведения о попытках денежных переводов без согласия держателя карты.
Инициатива направлена на борьбу с неправомерными списаниями денежных средств с банковской карты и помогут наладить взаимодействие между регулятором и МВД.
Закон вступит в силу через год после его публикации. Необходимость такого документа в правительстве объясняют ростом хищений с использованием карт и переданных мошенникам данных карт под влиянием манипуляций.
По данным регулятора, в прошлом году число денежных переводов без согласия клиента выросло на 33,8%, а объем таких переводов составил 13,5 млрд рублей.
Что в итоге:
- Чтобы попасть под подозрения банка, по карте клиента должно быть более 30 зачислений на карту и переводов с нее.
- Вызовет подозрения также более десяти плательщиков и получателей у держателя карты.
- Кроме того, могут быть критичными и большие суммы операций – более 100 тысяч рублей в день.
- Если банк сочтет операцию в качестве подозрительной, клиенту могут отказать в выполнении операций, а также передать сведения о нем в правоохранительные органы.
- Узнать о том, как предотвратить мошенничество с вашей картой, и о новых способах мошенничества можно в наших специальных разделах: здесь и здесь.
- Подобрать выгодную банковскую карту можно здесь.
Недавно Bankiros.ru рассказывал о том, на что обратить внимание при выборе замены доллару?
Чтобы быть в курсе последних новостей, подписывайтесь на телеграм-канал Bankiros.ru.
Отзыв о сайте