Усиление контроля банков за крупными внесениями наличных не должно создать проблем для большинства россиян. Однако в ближайшее время клиенты могут чаще сталкиваться с дополнительными вопросами со стороны банков и просьбами подтвердить происхождение средств. Об этом «РИА Новости» рассказали опрошенные экономисты.
Ранее ЦБ рекомендовал банкам тщательнее отслеживать операции, связанные с внесением крупных сумм наличных. Основная цель новых мер – борьба с легализацией незаконных доходов и сомнительными денежными схемами.
Какие операции вызовут внимание банков
21 мая регулятор рекомендовал банкам ежедневно анализировать операции клиентов и обращать внимание на признаки потенциально подозрительной активности. Особый контроль предлагается установить за случаями, когда на счет физлица за 30 дней вносятся не менее пяти млн рублей наличных, а затем деньги быстро переводятся за границу.
Кандидат экономических наук, старший преподаватель Финансовый университет при правительстве РФ Левон Бабаян подчеркнул, что речь идет именно о внесении крупных сумм наличными, а не о снятии денег со счета. По его словам, граждане, которые получают зарплату или пенсию на карту и снимают средства на повседневные расходы, никаких изменений фактически не почувствуют.
Почему банки могут начать чаще задавать вопросы
Эксперты не исключают, что некоторые банки начнут действовать слишком осторожно. Из-за этого под дополнительную проверку могут попадать даже законные операции предпринимателей и добросовестных клиентов.
Бабаян отметил, что подобные перегибы обычно исправляются разъяснениями со стороны регулятора.
Доцент РЭУ имени Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова считает, что уже в ближайшие месяцы банки будут активнее интересоваться происхождением крупных сумм наличных и чаще запрашивать подтверждающие документы.
По мнению экспертов, летом также может увеличиться количество отказов в проведении сомнительных операций, а финансовый мониторинг начнет внимательнее проверять движение средств клиентов.
Когда новые меры покажут результат
Экономисты считают, что реальные результаты усиленного контроля можно будет оценить не раньше чем через полгода.
Белянчикова подчеркнула, что влияние новых рекомендаций на сокращение теневых схем и незаконного вывода денег за рубеж станет заметно уже в 2027 году. Схожей позиции придерживается и Бабаян. По его словам, спустя 6-12 месяцев Росфинмониторинг и Банк России смогут оценить, как изменилась доля подозрительных операций в общем объеме переводов.
- Усиление контроля банков за крупными внесениями наличных не должно создать проблем для большинства россиян, но клиенты могут чаще сталкиваться с вопросами о происхождении средств;
- Под особый контроль попадают случаи, когда на счет физлица за 30 дней вносятся не менее пяти млн рублей наличными с последующим быстрым переводом за границу;
- Граждане, которые получают зарплату или пенсию на карту и снимают средства на повседневные расходы, никаких изменений практически не почувствуют;
- В ближайшие месяцы банки будут активнее интересоваться происхождением крупных сумм наличных и чаще запрашивать подтверждающие документы;
- Реальные результаты усиленного контроля можно будет оценить не раньше чем через полгода, а влияние на сокращение теневых схем станет заметно уже в 2027 году;
- Если вам нужен кредит, оставить заявку в банк можно здесь;
- Следите за новостями в нашем канале в MAX.
Отзыв о сайте