Как избежать блокировки счета обычным держателям карт?

Эта статья будет полезна тем, кто хочет знать – за кем ФНС установит тотальную слежку.

Многие эксперты склоняются к выводу, что Федеральная налоговая служба (ФНС) усилит контроль за финансами россиян. Коснется это всех держателей банковских карт. Bankiros.ru выяснил, так ли это.

Может ли налоговая начать проверку, если расходы по карте больше, чем доходы?

Генеральный директор юридической компании «Гебель и партнеры» Сергей Гебель уверен, что налоговая не занимается постоянным контролем и не следит за всеми операциями, проводимыми по банковским счетам. Он уточнил, что это просто невозможно реализовать с практической точки зрения.

«Поинтересоваться переводами человека налоговая может в рамках контрольных мероприятий. Но для запроса информации в банке должно быть получено согласие руководителя вышестоящего налогового органа», – сказал эксперт.

Гебель отметил, что поводом для проведения проверки может стать получение любой информации, свидетельствующей об осуществлении незаконной предпринимательской деятельности.

С какой суммы налоговая начинает следить за держателем карты?

«Банки автоматически уведомляют Росфинмониторинг (а он может сообщить в налоговую) об операциях на сумму свыше миллиона рублей. В остальных случаях информация предоставляется по запросу», – сказал Гебель.

Как избежать блокировки счета обычным держателям карт?

Эксперт уверен, что в большинстве случаев обычные держатели карт не замечают осуществляемый банками контроль.

«Даже если человек занялся подработкой и регулярно получает за это переводы, его счет не заблокируют. Чтобы операции вызвали подозрение, требуется серьезная активность и большой объем переводов», – уточнил Гебель.

Собеседник Bankiros.ru также сообщил, что при появлении подозрений ни один банк сразу не заблокирует карту. Сначала у клиента спросят об источнике происхождения средств, их экономическом смысле и только на основании этого примут индивидуальное решение.

Итоги:

• банки автоматически уведомляют Росфинмониторинг (а он может сообщить в налоговую) об операциях на сумму свыше миллиона рублей;
• поводом для проведения проверки может стать получение любой информации, свидетельствующей об осуществлении незаконной предпринимательской деятельности.

Если вы планируете завести банковскую карту, то с предложениями банков можно ознакомиться здесь.

Больше полезных новостей читайте в нашем телеграм-канале Bankiros.ru.