Этот материал будет полезен нашим читателям, которые ищут информацию о том:
- в каком банке оформить кредит с минимальной переплатой;
- где ниже процентные ставки;
- в каком банке выгоднее условия.
Bankiros.ru подготовил рейтинг банков, в которых можно взять кредит осенью с выгодными условиями для займа на три года и суммой 500 тысяч рублей.
Согласно данным Bankiros.ru, в августе средняя сумма по кредиту достигла 528,8 тысячи рублей, а средний срок составил 41 месяц, что примерно составляет три с половиной года. По сравнению с январем, когда средняя сумма была 395,9 тысячи рублей, наблюдается заметный рост.
Bankiros.ru составил нерекламный рейтинг банков, предлагающих кредиты от 500 тысяч рублей сроком на три года.
При создании рейтинга были учтены следующие параметры:
- Минимальные и максимальные процентные ставки;
- Возможность подачи заявки онлайн;
- Время на рассмотрение заявки;
- Влияние страховки на итоговую ставку;
- Возможность удаленного получения денежных средств;
- Требования к трудовому стажу;
- Возрастные ограничения для заемщиков;
- Специальные условия для клиентов, получающих зарплату на счета банка;
- Штрафы за просрочку платежей.
1. Кредит На все про все от «Газэнергобанка»
Этот кредит от «Газэнергобанка» позволяет оформить заявку онлайн и получить средства на картсчет, что значительно упрощает процесс оформления. Преимущество заключается в том, что страховка не влияет на процентную ставку, что делает условия более прозрачными для заемщиков. Это особенно выгодно для тех, кто не хочет переплачивать за дополнительные услуги.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 1,9% | Не оценивается |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 25,4% | Минус 6,4 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК | 112 185 | 100 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | В некоторых регионах | 0 баллов |
возможность оформления и получения денег онлайн | можно подать документы онлайн и получить деньги на картсчет | 5 баллов |
Перечень документов (нужны ли бумажные документы) | без справок через Госуслуги | 10 баллов |
Срок рассмотрения заявки | до двух дней | 3 балла |
Возраст | от 23 до 70 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | менее трех месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | не влияет на ставку | 5 баллов. |
Штраф за просрочку | 20% | минус 3 балла |
Как погашается | ежемесячно аннуитетными платежами. | Не оценивается |
Итого | 138,6 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
2. Кредит наличными от «Хоум Банка»
«Хоум Банк» предлагает кредит наличными, который можно получить в офисе или с доставкой на карту. Плюс продукта – быстрое рассмотрение заявки, что позволяет оперативно получить решение по кредиту.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 14,86% | Не оценивается |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 28,355% | минус 9,3 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК | 183 778 | 90 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | во многих регионах | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | можно получить деньги без посещения офиса | 5 баллов |
Перечень документов | не указано | 0 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение часа | 6 баллов |
Возраст | от 18 до 85 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | на последнем месте от 3 месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | Страхование заемщика не обязательно | 0 баллов |
Штраф за просрочку | 0,1% | 0 баллов |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 102,7 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
3. Кредит Наличными от РНКБ
Этот кредит от «РНКБ» предлагает льготные условия для зарплатных клиентов, что делает его особенно привлекательным для сотрудников, получающих зарплату на счет в банке. Страховка не влияет на процентную ставку, что упрощает понимание условий кредита.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 22,7% | Не оценивается |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 23,3% | минус 4,3 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | есть | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК | 193 963 | 60 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | во многих регионах | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | да | 5 баллов |
Перечень документов | Без справок через Госуслуги | 10 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение часа | 7 баллов |
Возраст | от 21 до 70 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | на последнем месте от 3 месяцев | 3 балла |
поручительство | Без поручительства | 4 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | не влияет | 5 баллов |
Штраф за просрочку | 20% | минус 3 балла |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 94,7 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
4. Потребительский кредит от «Совкомбанка»
«Совкомбанк» предлагает кредит с минимальной процентной ставкой для тех, кто оформляет страховку. Банк также предлагает возможность досрочного погашения без штрафов, что может быть привлекательно для заемщиков, планирующих вернуть кредит быстрее.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 14,860% | Не оценивается |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 28,355% | минус 9,3 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | есть | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК | 183 801 | 80 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | во многих регионах | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | деньги можно получить онлайн | 5 баллов |
Перечень документов | не указано | 0 баллов |
Срок рассмотрения заявки | Решение в течение дня | 4 балла |
Возраст | от 18 до 85 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | на последнем месте от 4 месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | страхование не обязательно | 5 баллов |
Штраф за просрочку | 20% годовых | минус 3 балла |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 92,7 балла | |
5. Кредит на большие суммы от «Банка Синара»
«Банк Синара» предлагает кредит с возможностью подачи заявки через Госуслуги, что значительно ускоряет процесс оформления. Деньги можно получить как в офисе, так и с доставкой, а решение по кредиту выносится в течение одного часа.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 8,5% | Не оценивается |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 34,9% | минус 15,9 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК | 184 637 | 70 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | во многих регионах | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | можно получить деньги без посещения банка | 5 баллов |
Перечень документов | без справок через госуслуги | 10 баллов |
Срок рассмотрения заявки | Решение в течение часа | 6 баллов |
Возраст | от 23 до 75 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | не менее трех месяцев на последнем месте работы | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | Не указано | 0 баллов |
Штраф за просрочку | 20% | минус 3 балла |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 83,1 балла | |
6. Кредит На любые цели от «Ренессанс Банка»
Этот кредит можно оформить онлайн, что делает его удобным для заемщиков. Решение по заявке принимается в течение нескольких минут, что позволяет оперативно получить средства.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 17,364% | Не оценивается |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 29,716% | минус 10,7 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК | 202 133 | 50 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | во многих регионах | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | можно получить онлайн | 5 баллов |
Перечень документов (нужны ли бумажные документы) | не указано | 0 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение нескольких минут | 8 баллов |
Возраст | от 24 до 70 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | Минимальный стаж на текущем месте работы 3 месяца | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | не указано | 0 баллов |
Штраф за просрочку | 20% | минус 3 балла |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 60,3 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
7. Потребительский Кредит от «Ингосстрах Банка»
Оформление этого кредита возможно только в офисе, что может снизить удобство для некоторых клиентов. Однако страховка может существенно повлиять на ставку по кредиту, что делает продукт интересным для тех, кто готов воспользоваться страховыми продуктами.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 14,760% | Не оценивается |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 33,4% | минус 14,8 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК | 207 056 | 40 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | во многих регионах | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | нет | минус 5 |
Перечень документов (нужны ли бумажные документы) | нужны бумажные документы | 0 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение часа | 6 баллов |
Возраст | от 21 до 66 лет | 4 балла |
Требование к трудоустройству | на последнем месте от трех месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | со страхованием ставка ниже | 2 балла |
Штраф за просрочку | 20% | минус 3 балла |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 35,2 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
8. Кредит Потребительский от «Всероссийского Банка Развития Регионов»
Отказ от страховки повышает ставку. Онлайн могут оформить только клиенты банка.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 23,4% | Не оценивается |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 29,6% | минус 10,6 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | есть | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК | 230 751 | 30 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | в большинстве регионов | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | онлайн только для клиентов банка | минус 5 баллов |
Перечень документов (нужны ли бумажные документы) | нужны бумажные документы | 0 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение трех дней | 2 балла |
Возраст | от 21 до 70 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | не менее трех месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | влияет на ставку | 2 балла |
Штраф за просрочку | нет | 5 баллов |
Как погашается |
| Не оценивается |
Мнение клиентов | нет оценок и отзывов | Не оценивается |
Итого | 34,4 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
9. Кредит Наличными от «Азиатско-Тихоокеанского Банка»
Этот кредит предлагает уменьшение ставки при оформлении страховки, что делает его выгодным для тех, кто готов воспользоваться страховкой. Однако для подписания договора необходимо лично посетить банк.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 17,9% | Не оценивается |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 32,8% | минус 13,8 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК | 219 776 | 20 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | в некоторых регионах | 0 баллов |
возможность оформления и получения денег онлайн | для оформления нужно прийти в банк | минус 5 баллов |
Перечень документов | без справок через госуслуги | 10 баллов |
Срок рассмотрения заявки | Решение в течение часа | 6 баллов |
Возраст | от 21 до 70 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | от 3 месяцев на последнем месте работы | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | ставка ниже при оформлении страховки | 2 балла |
Штраф за просрочку | 3% в день | 0 баллов |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 27,2 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
10. Кредит На любые цели от «Промсвязьбанка»
«Промсвязьбанк» предлагает кредит, который можно оформить и получить частично онлайн, но для подачи документов придется посетить офис банка. Ставка может быть снижена при оформлении страховки, что выгодно для заемщиков, готовых воспользоваться этой опцией.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 21,3% | Не оценивается |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 34,9% | минус 15,9 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК | 246 101 | 10 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | Во многих регионах | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | Да, но документы нужно отнести в офис | минус 5 |
Перечень документов | не указано | 0 баллов |
Срок рассмотрения заявки | Решение в течение часа | 6 баллов |
Возраст | от 21 до 65 лет | 4 балла |
Требование к трудоустройству | на последнем месте от 4 месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | Ставка ниже | 2 балла |
Штраф за просрочку | от 0,6 до 20% | минус 3 балла |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 4,1 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
В ежемесячный нерекламный рейтинг Bankiros.ru входят продукты, размещенные на сайте.
- Наименьшие переплаты и самые низкие процентные ставки можно найти в «Газэнергобанке» и «Хоум Банке»;
- Возможность оформить кредит онлайн предоставляется в следующих банках: «Газэнергобанк», «Синара», РНКБ, «Хоум Банк», «Ренессанс Банк», «МТС Банк» и «Всероссийский банк развития регионов»;
- Оформить кредит без справок через «Госуслуги» можно в «Газэнергобанке», «Синаре» и РНКБ;
- Требование о наличии стажа работы менее трех месяцев предъявляют такие банки, как «Газэнергобанк», «Синара», «Ренессанс Банк», РНКБ, «Хоум Банк» и «МТС Банк»;
- Страховка не влияет на процентную ставку в «Газэнергобанке», «Синаре», РНКБ и «МТС Банке»;
- Заявку на кредит рассмотрят в течение нескольких минут в «Ренессанс Банке» и РНКБ;
- Рассмотрение заявки в течение нескольких минут есть в банках: «Ренессанс Банк», РНКБ;
- Подобрать кредит можно тут.
- Рассчитать ежемесячный платеж и переплату можно в кредитном калькуляторе на нашем сайте.
Больше полезных новостей читайте в нашем telegram-канале Bankiros.ru.
Отзыв о сайте