Эксперт объяснил, почему банки блокируют переводы клиентов между своими счетами

Российские банки начали активнее блокировать операции клиентов, включая переводы между их же счетами в разных банках. Эксперт финансового рынка Андрей Бархота пояснил, что такая мера безопасности применяется не только при явных признаках мошенничества, но и в других подозрительных случаях. Об этом пишет «Абзац».

Почему банк блокирует переводы с одной карты на другую?

Основной причиной блокировки часто становится резкое изменение в поведении клиента. К примеру, если раньше он совершал операции на небольшие суммы – например, до семи тысяч рублей, – а затем неожиданно переводит значительно большую сумму.

Особое подозрение у автоматизированных систем банка вызывают переводы, выполненные в нестандартное время, например, ночью с пятницы на субботу. В такой ситуации система может среагировать на потенциальный риск и временно заблокировать операции.

Что делать, если перевод заблокировали?

При первой же блокировке нужно как можно быстрее обратиться в свой банк. Ключевая ошибка – затягивать с этим, так как при позднем обращении финансовая организация может провести более долгую и тщательную проверку и не разблокировать счет оперативно.

Для подтверждения легальности операции следует предоставить сотрудникам банка все действующие документы. В качестве эффективного доказательства можно отправить в банк выписку по карте, с которой осуществлялся перевод.

Предоставление выписки помогает убедить службу безопасности банка в том, что вы полностью контролируете оба счета и оба мобильных приложения. Дополнительным плюсом станет разъяснение цели перевода.

По мнению эксперта, если клиент сможет рационально объяснить, для чего ему понадобились эти средства, это ускорит принятие положительного решения по разблокировке. Эта мера является ответом на рост количества мошеннических операций, когда злоумышленники получают доступ сразу к нескольким счетам жертвы.