Банковские операции россиян в ближайшее время могут замедлиться. Причина заключается в расширении доступа Росфинмониторинга к информации о переводах граждан через Систему быстрых платежей. Об этом сообщила «Газете.Ru» старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов.
9 декабря Госдума приняла закон, который позволяет Росфинмониторингу получать полный объем данных по операциям физлиц, включая переводы по картам «Мир» и платежи с использованием универсального QR-кода.
По оценке эксперта, основным минусом нововведения станет период адаптации. В это время финансовые организации и контролирующие органы будут отрабатывать новые алгоритмы взаимодействия. Подозрительные операции будут чаще приостанавливаться для дополнительной проверки.
«Это снизит оперативность проведения безналичных операций из-за появления дополнительных элементов оперативного надзора», – сообщил эксперт.
При этом Ферапонтов подчеркнул, что Росфинмониторинг будет действовать в рамках своих прямых полномочий, связанных с контролем за соблюдением требований закона о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Экономист считает, что получение данных напрямую из платежных систем в дальнейшем позволит ускорить их анализ и повысить качество принимаемых решений. Это, в свою очередь, усилит контроль за соблюдением требований ПОД/ФТ и сократит время реакции на подозрительные транзакции.
В перспективе нововведение должно повысить безопасность платежей и снизить риски незаконных операций. Возможность блокировки сомнительных переводов непосредственно в момент их проведения сделает систему более устойчивой к преступным схемам.
- Росфинмониторинг получит расширенный доступ к данным о переводах россиян через Систему быстрых платежей, включая операции по картам «Мир» и оплату по универсальному QR-коду;
- На этапе внедрения могут происходить задержки в банковских операциях, так как банки и надзорные органы будут адаптироваться к новым алгоритмам проверки;
- Также увеличится количество приостановленных транзакций для дополнительного контроля из-за усиленного надзора;
- В дальнейшем прямой доступ к платежным данным ускорит анализ операций и повысит эффективность борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма;
- В долгосрочной перспективе эта мера должна повысить безопасность платежей и снизить риски подозрительных переводов;
- Безопасно перевести деньги с карты на карту можно здесь.
- Следите за новостями в наших каналах в Telegram и MAX.
Отзыв о сайте