Статья будет полезна тем, кто уже столкнулся с мошенничеством в криптовалюте или хочет обезопасить себя от потери криптоактивов в будущем.
Россияне стали чаще попадать в финансовые пирамиды, связанные с криптовалютой. Читатели Bankiros.ru неоднократно сообщали в редакцию о действиях криптовалютных мошенников.
Как мошенники по криптовалюте обрабатывают потенциальную жертву? Реальный случай
«Как под гипнозом, я взяла кредит онлайн, перевела деньги им для работы на бирже», – сообщила наша читательница боту KontentBankiros_bot в телеграме.
Мошенники действовали очень профессионально: приложили графики, вывели небольшую прибыль и убедили пополнить счет. Далее возник якобы сбой, и последовала блокировка аккаунта.
Злоумышленники стали названивать жертве финансовой пирамиды, требовать денег и угрожать штрафами. А когда поняли, что больше не получат средств, оборвали общение.
Мошенники оказались очень хорошими психологами, подчеркивает читательница. Неоднократно они усыпляли бдительность и убеждали в своей компетентности. Жертва, конечно, обратилась в полицию, где увидела еще много похожих заявлений.
Сегодня россияне часто сталкиваются с мошенническими схемами по криптовалютным инвестициям, подтвердила финансовый консультант портала Вашифинансы.рф Татьяна Волкова в беседе с Bankiros.ru.
Эксперт объяснила, что это связано с развитием такого трендового направления, о котором говорят повсеместно как на уровне законодательства, так и среди обычных людей. Мошенники пользуются недостаточной информированностью россиян о криптоактивах. Люди только слышат о том, что там высокая прибыль и поэтому попадаются на уловки мошенников.
Чтобы с вами этого не произошло, нужно подробнее изучить данную сферу. На основе полученных знаний вы сможете открыть брокерский счет на проверенных криптобиржах и самостоятельно приобретать активы на свой криптокошелек.
«Люди чаще всего попадают к мошенникам, когда они идут якобы в доверительное управление, где используются сторонние сервисы и ресурсы. Человеку внушают, что его деньгами будет управлять опытный трейдер, который точно знает, как их приумножить. Это и есть ловушка», – предупреждает Волкова.
Когда человек открывает криптокошелек на свое имя с верификацией, он на 99% обеспечивает безопасность активов. Единственное, что сбережет вас от мошенников, это покупка криптоактивов на свое имя, а не через сомнительные схемы, советует аналитик.
Как распознать криптовалютных мошенников?
Эксперт выделяет несколько признаков злоумышленников:
- они настаивают, чтобы вы срочно прямо сейчас сделали перевод во время звонка;
- они показывают огромные прибыли в 200-300% в день и вовлекают вас именно этим;
- они не упоминают про риски, которые всегда присутствуют в инструментах с высокой волатильностью.
Эти признаки могут помочь избежать финансовых ловушек, которые особенно часто встречаются в нерегулируемой законодательством криптовалютной сфере.
«Если вы стали жертвой криптомошеников, то просто попрощайтесь с этими деньгами и примите это как опыт», – говорит Волкова.
При этом нужно взять на себя ответственность и признать, что это случилось из-за жажды большой наживы и финансовой безграмотности.
Если вы хотите грамотно разбираться в криптоактивах, формировать свой криптопортфель, то первое, на что нужно потратить время и силы – это поиски наставника или качественного обучения, рекомендует аналитик.
Как выбрать надежный проект для инвестирования в криптовалюту?
Нужно пользоваться только услугами проверенных площадок, в том числе крупнейших криптобирж, поделился советом с Bankiros.ru эксперт криптобиржи StormGain Дмитрий Носков.
Если говорить о выборе проекта для инвестирования, то здесь нужно обращать внимание на несколько факторов:
- команду проекта;
- ее репутацию на рынке;
- наличие White paper (специальный документ, обеспечивающий поддержку использования технологии на основе блокчейна);
- финансовые цели и бизнес-план проекта.
«На рынке очень много проектов, которые выстреливают на хайпе, но потом ажиотаж сходит на нет, и по сути люди оказываются втянуты в криптопирамиду», – поясняет эксперт.
Как понять, что перед вами мошенники, а не криптоинвесторы?
Носков выделяет следующие черты криптомошенников:
- они не могут обозначить конкретных финансовых планов и представить реальную стратегию;
- они обещают огромные заработки притом, что вам практически ничего не придется делать;
- они предлагают совершенно неизвестный проект, за которым не стоит профессиональная команда.
Если вы все же попали в ловушку криптовалютных мошенников, изменить ничего не получится. В России криптовалюты не имеет легального статуса, поэтому вернуть свои деньги путем обращения в полицию не удастся, заключает аналитик.
Мнение Bankiros.ru:
В полицию обращаться важно и нужно, рекомендует главный редактор Bankiros.ru Екатерина Титова.
- Во-первых, часто под видом криптоинвесторов скрываются банальные мошенники, которые к крипте не имеют никакого отношения, а деньги с жертв собирают на банковские карты. Предлог тут не важен, важен сам факт – деньги украли. А запрошенные полицией банковские транзакции легко помогут вычислить преступников.
- Во-вторых, отказ от обращения в полицию дарит преступникам чувство безнаказанности и шанс продолжать безнаказанно грабить россиян, что, по-нашему мнению, недопустимо.
Поэтому, если вы стали жертвой такого рода (и любого рода мошенничества), немедленно обращайтесь в полицию. Кстати, сделать это можно онлайн через сайт МВД РФ.
Также стоит сообщить об этом на горячую линию Банка России. Там расскажут, что делать дальше, могут помочь, если вы пришли в полицию «ногами» и столкнулись с равнодушием со стороны сотрудников. Такие случаи, к сожалению, тоже не редкость.
Еще один важный момент. Крипта – вещь нестабильная. А любая инвестиция связана с рисками. Главное и незыблемое правило инвестора – вкладывай столько, сколько не жалко потерять.
Поэтому брать кредиты ради даже сказочной прибыли (которую никто обещать и гарантировать не может) – не стоит. Вероятнее всего, вы останетесь ни с чем, но будете еще долго выплачивать кредит.
Если криптоинвесторы рассказывают, как брали кредиты и получали после сверхприбыли, бегите – это 100% мошенники.
И последнее: любому финансово грамотному человеку всегда стоит помнить два извечных правила:
- бесплатный сыр только в мышеловке;
- спасение утопающего – дело рук самого утопающего.
То есть, никто бесплатно и просто так ничего делать не будет. А защита ваших денег – только ваша ответственность. Поэтому будьте аккуратнее и не принимайте спешных финансовых решений.
Если же вы стали жертвой мошенников и хотите предостеречь других, поделитесь своей историей в нашем специальном боте.
Итоги:
Криптовалюта в России не регулируется законодательством, поэтому нужно быть осторожнее с данным активом. Надежнее всего самому осуществлять все операции и использовать проверенные сервисы.
Обращайте внимание на основные признаки обманщиков:
- высокий гарантированный доход;
- отсутствие рисков;
- срочность действий;
- неизвестность компании;
- советы брать кредиты ради инвестиций.
Следить за курсами криптовалют можно тут.
Больше полезных новостей читайте в нашем телеграм-канале Bankiros.ru.
Отзыв о сайте