В чем разница между блокировкой и приостановкой переводов? Ответ Банка России

Руководитель службы по защите прав потребителей Банка России Михаил Мамута в кулуарах конференции «Фокус на клиента» дал важные разъяснения о процедурах ограничения банковских операций. Он подчеркнул необходимость точного использования терминологии при описании таких случаев. Об этом пишет «Прайм».

Когда перевод блокируют окончательно?

По словам представителя регулятора, полная блокировка средств применяется исключительно при попытке перевода на счета так называемых дропперов. Эти подставные лица используются преступниками для обналичивания похищенных денег.

Сведения о таких получателях содержатся в специальной базе данных, которую кредитные организации обязаны проверять.

Почему операцию могут просто приостановить?

В других ситуациях, когда транзакция кажется банку подозрительной, но не связана с дропперами, речь идет не о блокировке, а о временной приостановке.

Это позволяет сотрудникам кредитной организации выяснить обстоятельства операции – проверить ее на возможное мошенничество или другие нелегальные схемы.

Как решаются проблемы с ограничениями?

Центробанк сейчас уделяет особое внимание улучшению коммуникации между банками и их клиентами. Как отметил Мамута, именно кредитные организации являются первой линией, где происходит как ограничение операций, так и снятие этих ограничений.

Практика показывает, что качественное разъяснение ситуации клиенту значительно снижает количество жалоб. Люди начинают понимать, что произошло, и какие дальнейшие шаги им нужно предпринять – посетить офис банка или дополнительно подтвердить легитимность перевода.

Напомним, что ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина сообщила о росте жалоб на необоснованные блокировки, указав на чрезмерное усердие некоторых банков в борьбе с мошенничеством.