Регулятор опубликовал наконец список операций, которые могут быть признаны подозрительными. В сообщении ЦБ отмечается, что к данной категории могут быть отнесены любые транзакции, нетипичные для конкретного клиента. Регулятор настаивает на том, чтобы все банки в процессе работы руководствовались именно такими параметрами определения подозрительных операций, поскольку они позволяют исключить несанкционированный доступ к банковским счетам третьих лиц.
Читайте также: Что делать, если с карты украли деньги?
Основных признаков проведения несанкционированных операций всего три
Представители Центробанка уточнили, что блокировки клиентских счетов будут проводиться при наличии у проводимой операции хотя бы одного из трех признаков:
- Наличия пометок о попытках несанкционированного доступа к клиентскому счету со стороны третьих лиц ранее.
- Использования нетипичных для этого клиента параметров проведения транзакции. Таким может быть необычное время осуществления транзакции, использование новых устройств, место проведения операции.
- Наличия информации об используемом устройстве как о ненадежном в базе данных Центробанка.
При наличии хотя бы одного из трех вышеперечисленных признаков ненадежной транзакции банк будет иметь право заблокировать ее на два дня. Если за это время клиент сам обратится в кредитную организацию с просьбой о проведении операции, она будет выполнена в полном объеме.
Читайте также: Вступил в силу закон о временной блокировке карт. Мошенники уже нашли способ его обойти
Повальной остановки транзакций не будет
Представители регулятора призвали граждан не беспокоиться о возможных проблемах с операциями по карточкам и банковским счетам. Они отмечают, что повальной блокировки платежных средств в РФ не будет. Российские банки будут стараться решать подобные вопросы напрямую с клиентами при появлении подозрений о проведении несанкционированной операции. Большинство вопросов будет решаться в телефонном режиме.
Отзыв о сайте