В Госдуму внесен новый законопроект, направленный на ужесточение ФЗ-115, прозванный в народе антиотмывочным. Он позволит конфисковывать в бюджет страны деньги с банковских счетов клиентов, признанных неблагонадежными. Проект закона опубликован на сайте Госдумы под номером 1064272-7.
Пакет поправок был внесен на рассмотрение еще в ноябре прошлого года. Он предполагает запуск единой межбанковской платформы, которая поможет кредитным организациям проверять клиентов, а ЦБ РФ – оценивать риски обналичивания, отмывания и других незаконных операций.
Регулятор сам будет распределять клиентов по группам. В «красной» зоне окажутся лица с высоким уровнем сомнительных операций, в «желтой» – те, кто рискует умеренно, к «зеленым» отнесут клиентов с низким уровнем риска.
Тех, кто попадет в «красную» зону, уже не сможет открывать новые счета в банках для проведения любых операций, использовать системы дистанционного банковского обслуживания, а также системы быстрых платежей.
Если клиент, оказавшийся в «красном» разделе, не сможет заставить банк, суд или межведомственную комиссию изменить решение, то кредитная организация в течение шести месяцев может расторгнуть договор банковского счета или вклада.
Далее банк, как говорится в законопроекте, будет обязан перечислить все средства, имеющиеся на счету юридического лица или индивидуального предпринимателя в бюджет Российской Федерации.
Счетная палата уже дала свой отзыв на эти поправки. По мнению ведомства, они носят антиконституционный характер. Основная претензия – перечисление клиентских средств банком во внесудебном порядке.
«Согласно статье 35 Конституции РФ никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда», – напомнили в ведомстве.
При этом там допускают возможность судебного обжалования решения об отнесения клиента к «красной зоне» только после обращения в межведомственную комиссию. Счетная палата предлагает решать такие споры как административно, так и через суд, что ближе к законодательству страны.
Кстати, как отмечено в законопроекте, доля клиентов, которые в дальнейшем попадут в «красную зону», сейчас составляет 0,7%. То есть, в этой зоне могут оказаться примерно 54 тысячи компаний и предпринимателей.
Если закон будет принят после доработки, платформа может быть запущена уже к концу 2021 – началу 2022 года.
Отзыв о сайте