Тинькофф Банк блокирует крупные переводы юридических лиц, вынуждая закрыть счет. При этом банк взимает серьезную комиссию, пишет «360». Телеканал предположил, что так кредитная организация извлекает выгоду из нового антиотмывочного закона.
О проблемах с переводами телеканалу сообщил представитель «Русдор Логистик» Филипп Жигулин. По его словам, на счет компании поступила сумма в размере 4 млн рублей, однако банк сослался на новый закон и заблокировал счет. Тинькофф Банк потребовал закрыть счет компании, а комиссия за операцию составила 20%, то есть более 700 тысяч рублей.
Читайте также: В ЦБ рассказали, по каким признакам будут вычислять сомнительные операции
«Обоснование было, что мы не предоставили или предоставили документы в ненадлежащем виде или не в срок», — заявил Филипп Жигулин.
В пресс-службе Тинькофф Банка подтвердили, что удержание средств на счету юрлица произошло из-за недостаточной информации в предоставленных клиентом документах. Кредитной организации не удалось установить прозрачность операций на основании имеющихся данных, добавили представители банка.
Также в Тинькофф пояснили, что комиссия в 20%прописана в условиях комплексного обслуживания и не зависит от суммы доступного остатка средств на счету. При этом банк готов рассмотреть дополнительные документы компании «Русдор Логистик».
Это далеко не первый скандал, связанный с блокировкой счета в Тинькофф Банке. В конце февраля житель Омска Юрий Сагандков столкнулся с заморозкой счета для ИП, а также личных счетов и карт. Он оплачивал расходы на интернет-магазин с личного счета, а прибыль получал на счет ИП. Однако по закону расходы и доходы должны проходить через расчетный счет организации или ее кассу. В итоге все счета и карты заблокировали из-за подозрений в пособничестве терроризму и отмывании денег. Для решения проблемы омичу предложили приехать в Москву, взяв с собой «обоснование по каждой транзакции за три месяца».
Напомним, что в сентябре прошлого года начал действовать законопроект, разрешающий банкам временно блокировать движение средств или вовсе приостанавливать действие карт клиентов на два рабочих дня, если организация зафиксирует сомнительные операции по карт-счету.
Отзыв о сайте