Доцент Финансового университета при правительстве РФ Игорь Балынин предупредил, что если на банковский счет поступили деньги, происхождение которых вызывает сомнение, необходимо незамедлительно связаться с банком и подать заявление о зачислении средств по ошибке. Об этом экономист сообщил в беседе с aif.ru.
По его словам, самостоятельно возвращать деньги отправителю ни в коем случае не следует, особенно если поступление сопровождается звонками с убедительными историями от неизвестных лиц.
Балынин пояснил, что подобные схемы часто используются мошенниками для отмывания или вывода средств. Инициируя перевод в ответ, клиент рискует стать участником противозаконной схемы, даже не осознавая этого.
Банк, получив соответствующее уведомление, сможет безопасно и с соблюдением всех юридических формальностей вернуть средства отправителю, исключив риски для добросовестного получателя.
Балынин также подчеркнул, что промедление в такой ситуации может привести к утрате средств и непреднамеренному содействию злоумышленникам. Поэтому, получив подозрительный перевод, важно не тянуть с обращением и ни при каких обстоятельствах не выполнять просьбы перевести деньги обратно.
Напомним, что с 1 июня в России вступили в силу новые меры по усилению контроля за банковскими переводами. Финансовые организации обязаны тщательнее отслеживать подозрительные операции, особенно крупные переводы между физическими лицами, чтобы своевременно выявлять мошеннические схемы.
Это означает, что случаи «ошибочных» зачислений на счета будут вызывать дополнительное внимание со стороны банков. В связи с этим клиентам необходимо действовать строго в рамках процедуры, то есть обращаться в банк, а не пытаться урегулировать ситуацию самостоятельно.
- При поступлении сомнительных средств на банковскую карту нужно сразу сообщить об этом в банк и подать заявление о зачислении по ошибке;
- Нельзя самостоятельно возвращать деньги, даже если поступили звонки с убедительными историями, так как это может быть частью мошеннической схемы;
- Только банк может безопасно и законно вернуть ошибочно зачисленные средства отправителю;
- С 1 июня банки обязаны усиленно контролировать переводы между физлицами, поэтому все подозрительные зачисления проверяются особенно тщательно, и клиентам важно строго соблюдать официальную процедуру;
- Перевести деньги с карты на карту можно здесь;
- Больше финансовых новостей читайте в нашем телеграм-канале.
Отзыв о сайте