Все больше людей в современном мире вкладывают деньги в NFT (Non Fungible Token – невзаимозаменяемый токен). Многие рискую по крупному и вкладывают миллионы. Со-основатель Aravana Capital Management Иван Кладов помог разобраться Bankiros.ru, что представляет из себя эта технология и действительно ли на ней можно сделать состояние.
Что такое NFT? Можно ли на этом заработать?
Технология NFT представляет собою цифровой криптографический сертификат, который подтверждает право на владение и использование цифрового актива. В качестве актива может выступать любой цифровой объект – графический файл, видео, аудиофайл, фрагмент программного кода, игровой артефакт и т.п. Помимо этого, предпринимаются попытки использования NFT в сделках с недвижимостью. Технология NFT позволяет зашифровать различные права покупателя объекта, включив в список любые привилегии. Например, группа Kings of Leon пообещала покупателям нового альбома When You See Yourself, выпущенного в формате токена, пожизненную возможность покупки мест в первых рядах на своих концертах, а также карточек, которые будут выпускаться в ограниченном объеме. Стоимость токена составила 50 долларов. Продавался он всего две недели и к настоящему времени стал предметом коллекционирования.
Как сообщает агентство Reuters, объем продаж NFT за первое полугодие 2021 года составил 2,5 млрд долларов, что больше в 26 раз, чем за весь 2020 год. Эксперты прогнозируют кратное увеличение рынка и во второе полугодие 2021 года. Очевидно, что растущий рынок дает возможность заработка, поскольку горизонт роста еще даже не обозначен. К сведению, в этом году общая капитализация криптовалют на пике составляла около 2,5 трлн долларов, что в тысячу раз больше. И криптовалюты, и NFT основаны на блокчейн-технологиях. Токены – пока еще лишь небольшая часть индустрии криптовалюты.
Как вы относитесь к идее вкладывать деньги в невзаимозаменяемый токен? Можно ли относиться к этому серьезно?
Идея хорошая. Однако ее реализация требует знания правил игры, особенности NFT-рынка. Существует несколько вариантов инвестирования в незаменяемые токены. Первый – это инвестирование в цифровое искусство, в цифровые коллекционные предметы. Соответственно, вы должны разбираться в предмете или пользоваться услугами консультантов по цифровому искусству, по коллекционированию. Если вы наобум приобретете токен с надеждой увеличения цены, то наверняка потеряете деньги.
В качестве аналогии можно привести пример картин – одни можно купить за несколько сотен долларов, а другие продаются за десятки и сотни миллионов. Это же касается игровых предметов, предметов в виртуальных вселенных и т.п. Напомню, что всплеск к NTF в какой-то мере подстегнула продажа цифровой картины современного художника Майка Винкельмана, известного как Beeple, за рекордные 69 млн долларов на аукционе Christie’s.
Если чувствуете, что ваше творчество будет востребовано, то можете сами продавать собственные цифровые произведения. Сейчас – как раз такой момент.
Покупка и продажа токенов осуществляется на специализированных платформах и маркетплейсах. Оплата производится в нескольких видах криптовалюты. В числе наиболее известных платформ OpenSea,The Sandbox, SuperRare, Rarible, Makers place, Async art, Mintable, Known Origin.
Если вы собираетесь продавать и свои цифровое объекты, то следует учитывать, что регистрация прав, а точнее первичное размещение объекта является платной процедурой – комиссией за выпуск. Ее стоимость составляет несколько десятков долларов. В июне крупнейшая биржа криптовалют Binance запустила собственный маркетплейс NFT Binance, где комиссия за выпуск составляет 0,005 BNB (1,6 доллара). В настоящее время возможность продавать свои токены на NFT Binance могут только утвержденные авторы. В ближайшем будущем платформа будет доступна для всех.
Второй способ инвестирования в NFT-индустрию более прагматичный и не требует познаний в области игровой индустрии либо в цифровом искусстве. Можно приобрести ценные бумаги, компаний, развивающих эту технологии. Первой ласточкой стала компания NFT Investments, доступная на фондовом рынке.
К третьему способу вложения в NTFможно условно отнести покупку токенизированных акций. Условно, потому что по факту – это инвестиции в фондовый рынок. Токенизированные акции размещаются через STO (ecurity token offering) – аналог IPO. Только объектом являются не акции, а security-токены, подтверждающие права на ценные бумаги. Компании, привлекающие средства с помощью STO также проходят проверку регулятором, в т.ч. и Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).
Четвертым вариантом инвестиций в NFT служит покупка обязательств, так называемых индексных фондов NFT, которые отслеживают корзины из нескольких аналогичных NFT. В них можно инвестировать на специализированных платформах. Но пока это еще нельзя назвать полноценным инструментом фондового рынка, поскольку проверка регуляторами в данном случае не осуществляется.
Некоторые эксперты считают, что NFT – это пирамида. Согласны ли вы с этим утверждением?
Нет, не согласен. С классической точки зрения в финансовой пирамиде ее создатели получают доход за счет привлечения новых инвесторов. Пирамида не генерирует никаких ценностей. NFT не может быть отдельно стоящей пирамидой, поскольку является частью криптоиндустрии. Основные операторы NFT-рынка получают доход в виде комиссии, взимаемой за выпуск и продажу цифрового объекта – т.е. за сервис. В пирамиде объектом продажи служит будущий доход, на рынке токенов – конкретные цифровые объекты. По этой логике и рынок произведений искусств с его галереями, выставками, аукционными домами – также является пирамидой.
Поводом для точки зрения «некоторых экспертов» стала статья британского фотографа Andy Day, имеющего диплом магистра социологии и философии. Статью «NFTs Are a Pyramid Scheme and People Are Already Losing Money» воспроизвели несколько не слишком популярных западных сайтов, а потом перевели на русский и разместили на паре посещаемых российских площадках. Интересно, что за рубежом статья оказалось менее популярной, чем в России. Но в чем ее автор прав, так это в том, что на стоимость NFT сильно влияют и хайп, и медиа. Но это столь же справедливо относится и к рынку классического искусства.
Тем, кто заинтересовался вложением средств в NFT, можно рекомендовать 1-3 % от общего объема собственного инвестиционного портфеля направить именно в токены либо в ценные бумаги с ними связанные. Вполне возможно, что их ждет кратный рост в течение ближайших лет. Также бы я посоветовал следить за фондовом рынком – весьма вероятен выход на классический фондовый рынок индексных ETF-фондов, инвестирующих в профильные NFT -активы.
Ранее Bankiros.ru сообщал, случится ли в России финансовый кризис.
Отзыв о сайте