Мировой рынок финансового консалтинга, по данным отчета «Financial Advisory - Global Market Trajectory & Analytics», достигнет 124,4 млрд долларов к 2027-му году.В России отрасль находится в самом начале своего развития и перспективы у профессии инвестиционного советника в Россииопределенно есть. Что нужно знать, чтобы заниматься подобным бизнесом, рассказал менеджер продукта «Советники Винвестора», финансовый эксперт-аналитик Андрей Тарасов.
Опыт США и перспективы профессии
Около трети всех американцев пользуются услугами консультантов при составлении личного финансового плана или инвестиционного портфеля, а также при формировании пенсионных накоплений.
Причина высокой вовлеченности в инвестиции населения США – развитый институт инвестиционных советников, который действует с 1940-го года на основании акта «Об инвестиционных советниках». Всего на рынке США работает более 13 тысяч инвестиционных советника.
На Московской бирже за последние шесть лет количество частных инвесторов увеличилось в десять раз и превысило 14 млн человек. По оценке ЦБ России, в инвестиции в России вовлечены пока только 18,9% экономически активного населения. При этом в реестре Банка России всего 107 зарегистрированных инвестиционных советников, среди которых 91 представляют брокерские и управляющие компании. Это говорит о том, что у независимых советников здесь большой потенциал для роста.
Работу инвестиционных советников регулирует Закон «О рынке ценных бумаг». Советники, работающие легально, занесены в реестр ЦБ России и каждый из них регулярно отчитывается перед регулятором. Раз в год предоставляет общие сведения об организации. Раз в квартал – сведения об аффилированных лицах и структуре собственности. Раз в месяц – сведения о проведенных инвестиционных консультациях. Отчеты сдаются в личном кабинете на сайте ЦБ РФ. Необходимо также записывать индивидуальные инвестиционные рекомендации на диктофон и хранить запись пять лет.
Инвестиционные советники отвечают перед законом только за рекомендации, касающиеся инвестиций, но иногда консультируют клиента и по финансовым вопросам.
Учиться можно, например, в Финансовом университете при Правительстве РФ. Дистанционного обучения нет, но есть очная подготовка. Стоимость программы — 46 тысяч рублей. Поступить на курс можно только с высшим образованием.
Кроме Финансового университета подойдет любое учебное заведение, где занятия проводятся в соответствии с профессиональным стандартом «Специалист по финансовому консультированию». Подобные курсы дают неплохую теоретическую базу.
Также отечественные саморегулирующиеся организации предлагают пройти подготовительные семинары и, как правило, полученных знаний хватает для сдачи экзамена. Экзамен можно сдать в одном из Центров оценки квалификаций, например, при НАУФОР. Экзаменационный взнос обойдется в 12 000 рублей.
Международная сертификация
Если в планах карьера за рубежом, то стоит присмотреться к международным программам. Россия признает международные сертификаты в области финансового анализа и планирования.
Сертификат CFA считается наиболее престижным в мире инвестиций. Экзамены проводятся в авторизованных центрах института в Москве.
CIIA
Для получения сертификата Certified International Investment Analyst необходимо сдать шесть экзаменов. Можно на русском языке.
Financial Risk Manager — программа международной ассоциации по управлению рисками (GARP). Сдать экзамен можно в Москве, в Институте фондового рынка и управления.
Профессиональная сертификация для экспертов в области финансового планирования. Экзамен CFP — компьютерные тесты с 170 вопросами и несколькими вариантами ответов.
Квалификация подтверждает знания в области прикладного финансового консалтинга и менеджмента. Экзамен проводится на английском и испанском языках.
Для начала работы необходимо вступить в СРО и войти в реестр Банка России. Всего в России три отраслевых СРО: НФА (Национальная финансовая организация), АМИКС (Ассоциация международных инвестиционных консультантов и советников) и НАУФОР (Национальная Ассоциация Участников Фондового Рынка). Вступительный взнос в НАУФОР — 10 000 рублей. Размер годовых членских взносов зависит от формы собственности предприятия: ООО заплатит 145 000 рублей, ИП — 50 000 рублей в год.
Значительно упрощают работу советников специализированные онлайн-платформы автоматизации бизнеса, такие как Sovetnik.io. Подобные программы позволяют управлять полным циклом ведения клиентов с момента подписания договора до определения инвестиционного профиля и сдачи отчетности в ЦБ.
Привлечение новых клиентов
Прибыль инвестиционный советник получает с платных консультаций. Для масштабирования бизнеса необходимо постоянно привлекать новых клиентов, а значит придется тратить 5-10% от дохода на рекламу.
По данным конференции СРО НАСФП, средняя стоимость целевого лида в этой отрасли составляет сегодня 2 500 рублей, а получение целевого клиента от 7 000 рублей.
Инвестиционный советник берет деньги за рекомендации – фиксированную сумму, почасовую оплату или процент от суммы инвестиций. Цена услуги зависит от сложности консультации и составляет в среднем 10-20 тысяч рублей.
Опытный советник зарабатывает от 200-300 тысяч рублей в месяц. Новичок на рынке может месяцами работать с нулевой доходностью.
Отзыв о сайте