Лимит в 100 тысяч рублей: для россиян вводят строгие правила переводов денег

Правительство России разработало новый законопроект, согласно которому будет введен лимит в 100 тысяч рублей для разовых переводов физических лиц без открытия банковского счета. Соответствующий документ был принят в Госдуме в первом чтении. Подробности рассказывает информагентство ТАСС.

Новый законопроект предполагает поправки для законов «О противодействии легализации доходов» и «О национальной платежной системе». Его разработали для снижения рисков отмывания преступных доходов, а также финансирования терроризма.

В законопроекте отмечается, что сейчас физлица могут осуществлять переводы без открытия счета на сумму от 15 тысяч рублей только при условии упрощенной идентификации. Но на законодательном уровне максимальная сумма таких переводов не установлена. Это не соответствует международным правилам по борьбе отмыванию денег. Согласно этим стандартам, если сумма операции больше определенного порога, клиент должен быть полностью идентифицирован.

При этом, когда граждане переводят средства через банковские счета или электронные кошельки на сумму до 600 тысяч рублей, это менее опасно с точки зрения отмывания денег и финансирования терроризма.

По словам депутата Госдумы Алексея Говырина, новый закон в первую очередь затронет тех, кто осуществляет переводы средств за границу. Также он помешает многим мошенникам, которые пытаются похитить деньги граждан, находясь за рубежом. Парламентарий отметил, что сейчас многие злоумышленники звонят россиянам с территории Украины, где действуют организованные преступные группы. Они специализируются на кражах денег у россиян, включая использование переводов без открытия счета.

Данный закон может вступить в силу только через год после публикации. Это связано с тем, что банкам нужно время для перестраивания процессов идентификации клиентов и изменения правил внутреннего контроля.