С 2027 года в России планируют усилить контроль за банковскими счетами и денежными переводами с помощью обязательной привязки ИНН к счетам и вкладам. Новые правила станут частью системы «Антидроп», направленной на борьбу с мошенничеством, незаконным обналичиванием средств и теневыми финансовыми схемами. О том, кого в первую очередь затронут изменения, агентству «Прайм» рассказал основатель «Агентства по управлению рисками ООО "Секвойя Групп"», председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря.
По словам эксперта, нововведение станет очередным этапом усиления прозрачности финансовых операций и контроля за движением денежных средств в стране. Все банковские счета (как новые, так и уже действующие) будут связаны с ИНН владельцев, что позволит быстрее анализировать операции клиентов с помощью цифровых систем.
Гмыря подчеркнул, что для большинства граждан, получающих официальные доходы и не нарушающих закон, изменения окажутся практически незаметными. По сути, речь идет лишь о дополнительной информации в банковских данных клиента.
Основное внимание система будет уделять тем, кто работает в «серой» или нелегальной зоне. В первую очередь речь идет о дропперах, теневых предпринимателях и гражданах, скрывающих реальные доходы от налогообложения.
Эксперт пояснил, что использование ИНН позволит эффективнее выявлять подозрительные финансовые операции. Особенно тщательно будут анализироваться счета с оборотами более 2,4 млн рублей в год. Такие операции автоматически могут попасть в зону повышенного внимания банков и контролирующих структур.
Кроме того, система сможет быстрее замечать нетипичную активность. Например, регулярные мелкие переводы, большое количество поступлений от разных людей или другие нестандартные операции могут стать поводом для дополнительной проверки и вопросов со стороны банка о происхождении средств.
При этом, как отметил Гмыря, обычным клиентам опасаться нечего. Если переводы связаны с законными бытовыми целями достаточно будет объяснить назначение операций. Если же под видом личных переводов фактически ведется скрытая коммерческая деятельность, контролирующие органы могут потребовать уплаты налогов и привлечь внимание к источникам дохода.
- С 2027 года в России планируют усилить контроль за банковскими счетами с помощью обязательной привязки ИНН;
- Новые правила станут частью системы «Антидроп» для борьбы с мошенничеством, незаконным обналичиванием и теневыми финансовыми схемами;
- Для большинства граждан, получающих официальные доходы и не нарушающих закон, изменения окажутся практически незаметными;
- Особенно тщательно будут анализироваться счета с оборотами более 2,4 млн рублей в год, которые автоматически могут попасть в зону повышенного внимания банков;
- Если переводы связаны с законными бытовыми целями, достаточно будет объяснить назначение операций, а при скрытой коммерческой деятельности контролирующие органы потребуют уплаты налогов;
- На нашем сайте можно открыть вклад под высокий процент здесь;
- Следите за новостями в нашем канале в MAX.
Отзыв о сайте