Пока рынок криптовалют бьет рекорды по стоимости своих активов и стремится к легальности через признанные финансовые инструменты, но вместе с этим растут и незаконные способы заработка на пользователях цифровых денег. К примеру, в Беларуси прокуратурой сейчас рассматривается случай кражи 0.83 биткоинов во время их частной продажи. В августе потерпевший встретился с потенциальным покупателем в кафе, перевел ему криптовалюту, а тот не стал ждать окончания транзакции и исчез, так и не заплатив оговоренные 3 тысячи долларов.
В Японии за полгода скопилось около 30 зарегистрированных случаев мошенничества с криптовалютами на общую сумму более 700 тысяч долларов. Рынок виртуальной валюты на данный момент сильно подвержен мошенническим схемам из-за еще недостаточно развитой и безопасной инфраструктуры.
Мы решили собрать все популярные способы мошенничества с криптовалютами и помочь вам распознать обманные уловки криптомошенников.
Поддельные сайты известных блокчейн-сервисов
Мошенники создают абсолютно похожую по интерфейсу копию одной из популярных платформ, которой пользуются владельцы криптовалют, и регистрируют похожее название, отличающееся обычно лишь одной буквой. Затем преступники заполучают логины и пароли наивных пользователей через формы регистрации и снимают цифровые деньги с их электронных кошельков
К примеру, в начале 2016 года фейковый сайт, скопировавший дизайн популярной обменной платформы ShapeShift.io, крал средства доверчивых владельцев биткоина вышеописанным способом. Поддельный сервис отличался от оригинала лишь отсутствием буквы «f» в названии.
Продажа несуществующих активов
На удивление, чаще всего встречаются такие случаи мошенничества, когда людям предлагают купить то, чего нет. Нередко злоумышленники представляются рекомендованными продавцами криптовалюты. Для пущей убедительности они используют положительные отзывы от несуществующих клиентов и предлагают приобрести биткоины или альткоины по цене ниже рыночной. Зачастую жертвами подобных махинаций становятся неопытные майнеры, которые заказывают оборудование через интернет на непроверенных ресурсах. Например, не так давно майнер из Омска заказал оборудование для добычи криптовалют на 350 тысяч рублей, перечислил средства в качестве оплаты, но своего заказа так и не дождался. А сайт, предлагавший майнинговую аппаратуру, уже исчез с просторов интернета.
Облачный майнинг
Обычно некие неизвестные лица под видом «крупной и молодой быстроразвивающейся компании» предлагают своим «инвесторам» добывать все виды криптовалют без дорогостоящего оборудования. В теории, пользователь выкупает или арендует за фиатные деньги определенный объем вычислительных мощностей, которые впоследствии используются для майнинга виртуальной валюты. Однако у подобных сервисов есть привычка внезапно исчезать в тот момент, когда обманутые вкладчики еще даже фиктивно не окупили вложенных средств. Иногда эти платформы даже копируют друг у друга названия и дизайн сайтов: hashflare.net, hashflire.ru, hash-flare.ru и так далее до исчерпания всех вероятностей.
Совсем не новый способ кражи средств, но один из самых популярных и прибыльных способов мошенничества среди хакеров, благодаря своей высокой эффективности.
Программа-вымогатель – это вирус, зашифровывающий часть или все файлы на компьютере, который затем предлагает заплатить выкуп в криптовалютах за расшифровку данных.
Часто жертвами подобных атак становятся организации, которые не могут позволить себе надолго выпасть из работы. Но и обычные пользователи могут наткнуться на такой хакерский «сюрприз». К сожалению, зараженные файлы чаще всего самостоятельной дешифровке не поддаются. За примером далеко ходить не нужно: глобальный майский вирус WannaCry, заразивший компьютеры почти в трети странах мира, был одним из таких вымогателей.
Фишинговые рассылки
Достаточно распространенный способ кражи данных паролей от аккаунтов, связанных с финансовыми операциями. Существует множество вариантов его реализации, но наиболее используемый – рассылка по электронным адресам информации от фальшивых сайтов. Подобные письма отличаются официальной формой и грамотным оформлением. Обычно их авторы ссылаются на один из популярных блокчейн-ресурсов. А в содержании сообщения злоумышленники пытаются вынудить жертву поделиться с ними информацией об их биткоин-кошельках.
Финансовые пирамиды
Если раньше для запуска финансовой пирамиды мошеннику требовалось регистрировать юридическое лицо и заводить банковский счет, то с развитием популярности криптовалют подобные препятствия организаторам преступных схем удается обойти. Теперь для старта хватает лишь сайта и видимости цифровых продуктов.
Сегодня идейные вдохновители криптовалютных пирамид делают ставку на упрощенное понимание сферы виртуальных денег среди значительной части пользователей. Зачастую оно ограничивается устойчивыми ассоциациями с примерами людей, проснувшимися однажды утром миллионерами.
Одной из часто используемых форм пирамиды являются инвестиционные программы. Злоумышленники выдают себя за опытных трейдеров, обещающих пользователям высокие доходы (3-5% в день или 100-200% за месяц) после вложений в сделки по арбитражу. Параллельно лжетрейдеры предлагают участникам пирамиды не скрывать способ быстрого заработка и приглашать своих знакомых. Длительность оборота средств в подобных программах обычно ограничивается 25-30 днями, но к этому времени пирамида чаще всего исчезает.
Фальшивые инвестиционные схемы приобрели популярность в Индии и Испании, где видимая доходность формировалась от вложений новых участников пирамиды.
Фейковые альткоины
Или scamcoin, как их обычно называют опытные пользователи криптовалют. Обычно заявляют о себе в качестве улучшенной версии биткоина. По шаблонным утверждениям их псевдоразработчиков, новым цифровым деньгам только предстоит реализовать свой потенциал и их ждет долгий и высокий рост. Поэтому упор создателей фальшивого альткоина делается на малоизвестность перспективной криптовалюты и ее недорогой стоимости.
Некоторые злоумышленники-энтузиасты даже размещают пресс-релизы у специализированных изданий, чтобы придать своей деятельности легитимный вид. Но зачастую у таких проектов нет ни публичных блокчейнов, ни открытого кода. А видимость трейдинга происходит в рамках фиктивной платформы или сети сайтов с целью продемонстрировать потенциальным вкладчикам активность рынка и динамично растущие цены.
Взлом кошельков через p2p-биржи
Такой вид мошенничества распространен на пиринговых биржах вроде LocalBitcoins или Paxful. Эти биржи предлагают пользователям достаточно привлекательные условия: торговля криптовалютами через PayPal или банковские карты и возможность оспаривать произведенную транзакцию. Злоумышленники обычно используют такие биржи, чтобы вывести средства со взломанных PayPal-аккаунтов или карт-счетов.
Вывод
Мошеннические схемы можно распознать по следующим признакам:
- обещания устойчивых высоких доходов;
- необходимость привлечения новых участников, регистрирующихся по ссылке пользователя;
- закрытый код и закрытый блокчейн;
- отсутствие «перспективного» альткоина на авторитетных криптовалютных биржах;
- отсутствие информации о владельцах проекта;
- необходимость регистрации для доступа к дополнительным данным о проекте.
Отзыв о сайте
Популярная схема еще - фальшивые обменники, сайты создаются на коленках, обещают всё красиво и с выгодной комиссией, по факту плакали ваши сатоши. Поэтому если нужно купить\продать через обменник. лучше выбирать на мониторингах. Там хотя бы отзывы есть (вроде как реальные).