В России формируется новая система контроля за денежными поступлениями на счета граждан. Речь идет об автоматическом анализе операций, который позволит выявлять незадекларированные доходы. О том, как будет устроен механизм и кого он затронет, рассказал адвокат, эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина Дмитрий Григориади в беседе с «Праймом».
Как будет работать система контроля
По словам эксперта, новая модель включает три ключевых элемента. На первом этапе Банк России анализирует операции по счетам физических лиц и выявляет подозрительные транзакции – например, регулярные поступления, похожие на доход от бизнеса.
Далее информация о таких счетах автоматически передается в Федеральную налоговую службу. На втором этапе налоговая получает право запрашивать у банков подробные выписки по конкретным клиентам. Третьим звеном являются сами кредитные организации, которые обязаны предоставить необходимые данные по запросу.
Какие доходы попадут под внимание
Проверять будут доходы от 2,4 млн рублей в год. Эта сумма равна лимиту для самозанятых и пределу, где действует базовая ставка НДФЛ. Однако, по словам эксперта, превышение лимита – это не единственный признак, который вызовет подозрения. Должно совпасть сразу несколько факторов, говорящих о ведении скрытой предпринимательской деятельности.
Какие операции могут вызвать вопросы
Конкретные критерии подозрительных операций пока официально не раскрыты. Они будут определены в отдельном соглашении между регулятором и налоговой службой. Тем не менее уже обозначены ключевые моменты:
- регулярность и повторяемость поступлений;
- большое количество отправителей;
- расхождение сумм с официальными доходами;
- структура переводов, характерная для бизнеса.
В зоне риска могут оказаться все, кто фактически ведет деятельность без регистрации: частные мастера, арендодатели, продавцы в соцсетях и другие категории самозанятых без оформления.
Кого новые правила не коснутся
Григориади подчеркнул, что семейные переводы не попадают под налогообложение, если они не связаны с предпринимательской деятельностью. Это касается подарков, возврата долгов и финансовой помощи от родственников.
- Банк России будет автоматически анализировать операции по счетам физлиц и передавать подозрительные транзакции в ФНС, которая сможет запрашивать подробные выписки по счетам конкретных граждан у банков;
- Под особую проверку будут попадать ежегодные доходы от 2,4 млн рублей при совпадении нескольких признаков скрытой предпринимательской деятельности;
- Конкретные критерии подозрительных операций пока не раскрыты, но уже известно, что власти будут следить за регулярностью поступлений, количеством отправителей, расхождением с официальными доходами и структурой переводов;
- В зоне риска находятся все, кто ведет деятельность без регистрации: частные мастера, арендодатели, продавцы в соцсетях и неоформленные самозанятые;
- Семейные переводы, не связанные с предпринимательской деятельностью (подарки, возврат долгов, финансовая помощь от родственников), не попадают под налогообложение;
- Безопасно перевести деньги с карты на карту можно здесь.
- Следите за новостями в нашем канале в MAX.
Отзыв о сайте