Статья будет полезна тем, кто хочет разобраться, ждать ли дедолларизации в России и мире и к каким последствиям она может привести.
Страны БРИКС показали свое намерение избавиться от доллара, предложив создать единую валюту для расчетов между участниками объединения. Идею поддержал министр иностранных дел РФ Сергей Лавров. По его словам, нельзя полагаться на финансовые механизмы в руках тех, кто готов в любой момент обмануть ради сиюминутной цели, то есть США и их доллар.
Могут ли страны действительно перейти от долларовых расчетов к другой валюте? Какая валюта сможет заменить доллар? Стоит ли сегодня покупать доллар россиянам? На эти и другие вопросы ответили эксперты в беседе с Bankiros.ru.
Дедолларизация 2023: кому мешает доллар?
«Перспективы дедолларизации ранее были очень туманны, так как львиная доля экспорта уходила в Западный мир», − рассказывает управляющий активами инвестиционной компании Cresco Finance Степан Сумин.
Однако у России есть несомненный плюс, отмечает спикер – добыча и переработка нефти. Это говорит о том, что страна обладает всеми возможностями для реализации нефтепродуктов. Но сегодня все усложняется логистическими цепочками, экспортными мощностями для полноценного замещения Европейского рынка сбыта.
Идея с единой валютой БРИКС существует очень давно, почти с самого начала основания, обращает внимание эксперт, но до реального дела еще не дошло. Первым весомым сигналом выступили переговоры Бразилии и Аргентины о создании единой валюты SUR, которая поможет снизить зависимость от доллара.
«Уход от доллара − это, в первую очередь, про формирование политического и экономического суверенитета, но большая зависимость от крупнейших экономик не позволяет быстро трансформировать экономический уклад», − поясняет Сумин.
Из последних позитивных сигналов для дедолларизации и ухода от евро эксперт также выделяет заявление Минфина об исключении доли евро из ФНБ. Такая же учесть постигнет и доллар, считает он.
«По мере развития новых партнерских связей с Востоком и Азией и усовершенствования системы платежей в национальных валютах доллар будет слабеть в своем влиянии на региональные экономики», − прогнозирует собеседник Bankiros.ru.
Турция, Индия, Китай, Саудовская Аравия, Иран уже активно ведут торговлю в национальных валютах. Далее этому примеру последуют и другие страны, которые не находятся под прямым покровительством Америки, уверен экономист. К тому же цифровизация идет полным ходом, а значит в ближайшем будущем можно ожидать замещение бумажных денег на цифровые.
Объемы расчетов в долларах и объемы резервов Центральных банков за последние десятилетия сильно сократились, напоминает Сумин. Ранее резервы в долларах были около 70%, на данный момент значение опустилось до 55-60%. По его мнению, виноваты в этом подорванное доверие и слишком сильное давление на внутреннюю политику государств из-за присутствия данной валюты.
Альтернатива доллару
«Для России альтернативой на какой-то период будет выступать юань, но до статуса гегемона китайской валюте еще далеко», − считает эксперт.
Закрытость и сильное влияние компартии и регулятора на национальную валюту лишает ее доли привлекательности, отмечает спикер.
Что будет с долларом дальше?
Сегодня мир трансформируется и выстраивает все новые логистические пути импорта и экспорта. В ближайшей перспективе, предполагает Сумин, региональные валюты будут выходить на первый план во взаиморасчетах.
Эксперт не исключает варианта распада американской валюты на части, когда у каждой страны будет свой доллар.
Если «американец» все же перестанет быть мировой торговой валютой, а на сегодняшний день 80% сделок в торговле происходит именно с этой валютой, то перестанет увеличиваться мировой совокупной спрос, отмечает экономист. Так как Европа и Юго-Восточная Азия плотно привязаны к доллару, значит им также придется реформировать свои системы.
«Дедолларизация будет происходить ускоренными темпами, сами страны Запада нам в этом помогают, отказавшись импортировать наши энергоресурсы в должном объеме», − заявляет Сумин.
Чем меньше будет торговых операций с Западом, тем меньше и поступлений в бюджет, поясняет спикер.
Основными партнерами для России в ближайшем будущем станут страны Азии и Востока, прогнозирует эксперт. Тем временем практика расчетов в национальных валютах все больше набирает обороты и продолжит ускоряться по всему миру.
Покупать ли доллары?
Доллар стоит покупать если вы знаете, куда его применить или правильно проинвестировать, советует Сумин.
«При покупке «Бенджамина» на территории РФ в первую очередь стоит задуматься о риске блокировки Национального клирингового центра (НКЦ), поэтому открывайте счета в зарубежных дружественных банках и переводите туда», − делится рекомендацией собеседник Bankiros.ru.
Другой интерес вызывают вложения в недвижимость, поскольку это дает реальный осязаемый эффект от инвестирования доллара, отмечает спикер.
Для участников фондового рынка будет интересна спекуляция на фьючерсных контрактах, добавляет эксперт. Высокая волатильность позволяет заработать в разных направлениях рынка, при этом среднее отклонение внутри дня составляет 1-1,5%.
Дедолларизация в мире
«Одной из областей, в которой Россия активизировала сотрудничество с другими странами, является дедолларизация и создание альтернативных финансовых систем, невосприимчивых к санкциям США», − отмечает инвестбанкир, независимый финансовый консультант Юлия Попова.
Тенденцию поддержали некоторые южные державы, которые хотят защитить экономику от переменчивого настроения политиков США, добавляет спикер. Крупные держатели доллара, такие как Китай, Япония, Саудовская Аравия активно продают доллары из резервов.
«Но это не глобальный отказ от доллара, а попытка сократить позицию, чтобы не получить убытки. И не более того», − обращает внимание собеседница Bankiros.ru.
Однако в мире сегодня существуют тренды, направленные и на дедолларизацию, замечает Попова. Например, обсуждается готовность Саудовской Аравии проводить расчеты за нефть и газ в валютах, отличных от доллара США.
«В целом, если даже ряд стран откажется от расчетов за нефть в долларах, долларовая система продолжит существовать как ни в чем не бывало», − считает эксперт.
Саудовская Аравия все равно продолжит конвертировать полученную валюту в доллары, так как большинство импортных контрактов остается в этой валюте, объясняет спикер.
Китай при этом не сможет сделать юань резервной валютой в силу того, что он обладает крупным влиянием только в своем регионе и не нужен ни в Южной Америке, ни Африке, ни Европе, ни даже России, обращает внимание инвестбанкир. До начала специальной военной операции (СВО) единицы держали юани, у всех же были доллары и евро и, как показывает практика держать их было выгоднее.
Отказ от доллара: что для этого нужно?
Чтобы подтолкнуть дедолларизацию, рассказывает Попова, необходимо:
- появление полноценной альтернативной резервной валюты со своим военно-экономическим блоком стран;
- изъятие США резервов других стран. При этом важно, чтобы со стороны Китая таких прецедентов не было.
Это бы разрушило американский долг, потянув за собой доллар, объясняет эксперт. Но тогда может возникнуть новая проблема − у юаня не будет альтернатив, и Россия должна будет подчиняться правилам Поднебесной.
«Таким образом, тренд на дедолларизацию в мире идет. Однако тренд этот крайне долгосрочный. Пока похоже, что доллару мало что сильно угрожает», − заключает Попова.
Итоги:
- Перспективы дедолларизации ранее были туманными из-за большой доли экспорта в страны Запада.
- По мере развития новых партнерских связей с Востоком и Азией и усовершенствования системы платежей в национальных валютах доллар будет слабеть в своем влиянии.
- В мире сегодня существуют тренды, направленные на дедолларизацию, однако этот процесс займет много времени.
- Чтобы подтолкнуть дедолларизацию, необходимо появление полноценной альтернативной резервной валюты и изъятие США резервов других стран.
- Для России альтернативой доллару на неопределенный период будет выступать юань, но до статуса гегемона китайской валюте еще далеко.
- Доллар стоит покупать если вы знаете, куда его применить или правильно проинвестировать.
- Если вы хотите открыть валютный вклад, можете ознакомиться с предложениями тут.
- Следить за курсом валют в банках и на Мосбирже можно здесь.
Больше полезных новостей читайте в нашем телеграм-канале Bankiros.ru.
Отзыв о сайте