Центробанк обязал банки тщательнее проверять клиентов из строительного сектора, торговли и сферы услуг. Регулятор полагает, что компании из этих сегментов предпринимательства больше остальных вовлечены в теневые финансовые операции. Поэтому ЦБ потребовал от кредитных организаций не только запрашивать информацию у таких юрлиц, но и проверять их по всем открытым источникам, включая прессу.
Чтобы стимулировать улучшение качества проверки клиентов, регулятор пообещал со следующего года при оценке качества работы службы внутреннего контроля банка учитывать эффективность пресечения сомнительных операций.
Ранее ЦБ выпустил тематический доклад, согласно которому лидерами потребления теневых финансовых услуг оказались строительный сектор (30%) и еще оптово-розничная торговля (33%). При этом значительную часть спроса в торговле формируют строительные и промышленные товары (20%).
Как пишет "Российская газета", такие компании сначала проводят экономически обоснованные сделки, чтобы замаскировать сомнительные операции. Однако, получая деньги от крупных подрядчиков, компании переводят их в пользу контрагентов, которые направляют средства на обналичивание или выводят за рубеж.
Отзыв о сайте