Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил Минфину обязать российские банки сообщать клиентам о причинах отказа в проведении финансовых операций. Эта поправка может быть внесена в рамках редакции антиотмывочного закона, который исключит попадание добросовестных клиентов в черные списки, сообщает «Коммерсант».
Как стало известно изданию, Росфинмониторинг поддержал предложение НСФР.
Совет предлагает на законодательном уровне установить единый порядок информирования о приостановлении операции. Банки должны будут уведомить клиента в день принятия решения с пояснением причин.
Сейчас информирование о причинах отказа — это право банка, но не обязанность. В то же время, чтобы доказать свою непричастность к сомнительным операциям, клиент банка должен иметь возможность представить аргументы в свою защиту, а не зная своей вины, сделать это затруднительно.
По словам сопредседателя комитета по ПОД/ФТ АРБ Алексея Тимошкина, технически реализовать информирование несложно. Впрочем, как сообщил топ-менеджер из банка топ-50 в комментарии изданию, если от банков в рамках информирования потребуется давать развернутый ответ с привлечением юристов, то это может потребовать ресурсов, которых нет в кредитных организациях.
Отзыв о сайте