На днях крупнейшие банки РФ получили от Росфинмониторинга список на 200 тысяч лиц, в который входят как частные клиенты, так и организации. Всем этим лицам Росфинмониторинг рекомендует отказывать в обслуживании согласно требованиям законодательства, препятствующего отмывке денег. Данный список носит рекомендационный характер, однако и ЦБ, и Росфинмониторинг ожидают, что банки попросту не захотят связываться с этими проблемными клиентами, чтобы впоследствии не лишиться лицензии. Ведь именно из-за обвинений в отмывании средств ЦБ закрыло уже несколько крупных банков.
Как будут работать такие списки
По действующим правилам как банки, так и любые небанковские кредитные организации могут по своему усмотрению отказать клиенту в обслуживании. При этом последний может обратиться после такого отказа в любую другую организацию, чтобы выполнить необходимые ему финансовые операции (к примеру, получить кредит).
Для того же чтобы банки знали, кому именно лучше отказать в обслуживании, Росфинмониторинг составляет списки проблемных клиентов согласно сигналам, поданным различными организациями. Позже эти списки передаются в ЦБ, а там их уже рассылают в различные крупные и мелкие банки.
Несмотря на то, что идея такого обмена информацией сама по себе очень важна, реализация ее пока оставляет желать лучшего. Так представители банков отмечают, что пока не могут разобраться, на каком именно основании тех или иных лиц вносят в этот проблемный список, и как именно они должны действовать, если такой клиент обратится к ним. Кроме того, пока не совсем ясно, как именно будет пополняться база таких клиентов. Ведь есть информация о том, что Росфинмониторинг сформировал такие крупные списки лишь разово и потом будет просто ежедневно высылать к ним небольшие дополнения. Все это, разумеется, будет создавать для банков дополнительные проблемы.
Чего ожидать участникам черного списка
По мнению экспертов банковской отрасли, нововведение ударит далеко не по всем клиентам, отмеченным в черных списках. Эксперты считают, что банки будут давать возможность таким потребителям воспользоваться теми или иными услугами, однако на более выгодных для самой кредитной организации условиях. Всем же остальным придется обращаться в небанковские организации, которые значительно проще относятся к данной инициативе.
Отзыв о сайте