Банк законно не выдал деньги со вклада: несколько причин

Банк может не вернуть деньги со вклада, так как есть случаи, когда это законно. Об этом рассказал старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.

• Такое может произойти, если у вас есть долги и приставы взыскали деньги. Банк обязан выполнить решение суда и арестовать счета. В таком случае деньги можно получить назад только после решения финансовой проблемы.
• Также деньги со вклада нельзя получить, если паспорт недействителен. Такое происходит, если клиент банка не сменил вовремя документ. После смены паспорта банк обязан выдать средства.
• Отказать в выдаче денег вкладчику могут, если его подозревают в отмывании денег. Для этого придется подтвердить законность получения средств. Проверять будут при наличии суммы от 600 тысяч рублей.

«Критерии, по которым банк может начать подозревать вас в легализации незаконных доходов, перечислены в самом законе, но они настолько размыты, что подойти сюда может все, что угодно», – заявил Гусятников в интервью «Прайм».

Для подтверждения дохода подойдет справка 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости и прочие документы, подтверждающие получение денег. Можно предъявить выписки из других банков о переводах.

Если вклад открыт на имя несовершеннолетнего ребенка, то родителю не отдадут деньги с депозита. Так как для этого нужно разрешение органов опеки. Даже если родители сами положили деньги на вклад, то им все равно их не выдадут, если депозит открыт на имя ребенка. Если вклад оформил несовершеннолетний, то он может распоряжаться им самостоятельно.

Банк может не выдать деньги, если в кассе нет нужной суммы. Поэтому при закрытии вклада на крупную сумму нужно предупреждать банк за два-три дня.