Когда для ведения и развития бизнеса требуется оборудование или транспорт, его можно арендовать. Если они нужны надолго, то их, как правило, выгоднее купить даже в случае, если для этого придется оформить кредит в банке. Однако в силу тех или иных причин такая возможность есть не всегда. Выходом из ситуации может стать использование лизинга для юридических лиц и ИП. В статье рассказываем об этой услуге, рассматриваем ее особенности, преимущества и порядок оказания.
Что такое лизинг для ИП и компаний
Лизинг – это финансовая аренда, при которой одна сторона (лизингодатель) приобретает имущество за свои деньги и сдает его в пользование за определенную плату другой стороне (лизингополучателю).
Для предпринимателя лизинг выгоден тем, что дает возможность получить необходимое дорогостоящее оборудование без вывода денег из оборота и оформления кредита в банке.
Виды лизинга для бизнеса
В зависимости от целей сторон и срока службы арендуемого имущества выделяют следующие виды лизинга:
- Финансовый – срок аренды аналогичен сроку службы имущества. В конце договора предприниматель выкупает имущество по минимальной стоимости. Фактически речь идет о рассрочке под небольшой процент.
- Операционный – срок аренды меньше срока службы имущества. Когда договор заканчивается, предприниматель может продлить аренду, вернуть имущество или выкупить его по остаточной стоимости.
- Возвратный – схема, при которой бизнес продает свое имущество лизинговой компании, а затем берет его же в аренду. Фактически это является кредитом под залог собственного имущества.
Выбирать вид лизинга нужно с учетом текущих целей и возможностей предприятия.
Что можно купить в лизинг
Объектом лизинга является имущество, как правило, дорогостоящее:
- Транспортные средства. Самый распространенный вид лизинга. Обычно сдается спецтехника: грузовики, самосвалы, тягачи.
- Оборудование. Вторым по популярности типом имущества для лизинга является разнообразное оборудование, начиная от производственных станков и заканчивая медицинскими аппаратами.
- Недвижимость. Чаще всего в лизинг можно получить коммерческие помещения под офис или производство. Некоторые компании работают и с жилой недвижимостью, но это менее распространено.
Следует отметить, что потребляемые вещи, например, стройматериалы или сырье, объектом лизинга не являются.
Как работает автолизинг для юридических лиц и ИП
В общем виде принцип работы автолизинга выглядит следующим образом:
- Выбор автодилера из тех, с которыми работает лизинговая компания, поиск интересующего автомобиля.
- Сбор необходимых документов, подписание договора.
- Внесение авансового платежа в качестве первоначального взноса.
- Получение транспортного средства и начало использования согласно условиям заключенного договора.
- Внесение ежемесячных платежей в соответствии с утвержденным графиком.
Представленная схема является примерной и может меняться в зависимости от обстоятельств и особенностей конкретного случая.
Лизинг для юридических лиц и ИП: плюсы и минусы
Использование лизинга выгодно для бизнеса. В качестве основных его преимуществ необходимо отметить:
- Простота оформления. В отличие от кредита, имущество находится в собственности лизингодателя, поэтому его риски меньше. Благодаря этому компании предъявляют к потенциальным клиентам более лояльные требования. Кроме того, сам процесс проходит быстрее и проще, чем получение банковского кредита.
- Отсутствие транспортного налога и налога на имущество. Поскольку имущество оформлено на лизинговую компанию, платить за него налоги не нужно. Кроме того, ежемесячные платежи признаются расходами, а значит уменьшают налогооблагаемую базу.
- Обновление оборудования. Если бизнес сезонный, то договор аренды можно заключать на несколько месяцев, а в следующий раз брать уже более новое и современное оборудование.
- Возможность выгодного выкупа имущества. Как правило, лизинговые компании производят крупные оптовые закупки с хорошими скидками. В свою очередь лизингополучатель может постепенно выкупать интересующее имущество и в итоге оно достанется ему дешевле, чем при приобретении по рыночной цене.
Недостатки у лизинга также есть. Главным из них являются более короткие сроки по сравнению с кредитом (обычно до 10 лет), а значит и более ощутимые ежемесячные платежи. Также лизинговые платежи облагаются НДС. Это невыгодно, если лизингополучатель не является его плательщиком (например, применяет УСН).
Что нужно учитывать при выборе лизинговой компании
Поскольку работать с лизинговой компанией придется долго, к ее выбору следует отнестись максимально ответственно. Основное внимание необходимо обратить на следующие факторы:
- Рейтинг компании и ее известность – чем крупнее организация и выше ее репутация, тем ниже шансы возникновения непредвиденных ситуаций и проблем.
- Участие в государственных программах – говорит об определенном уровне компании, а также дает возможность оформить лизинг на льготных условиях.
- Тип имущества и оборудования – следует искать компанию, которая специализируется на интересующем виде имущества. В таком случае у нее будет больше ассортимент и она сможет предложить разнообразные варианты аренды.
Неправильно подобранная компания может сделать лизинг невыгодным, что станет причиной несения бизнесом непредвиденных убытков.
Для быстрого и удобного подбора воспользуйтесь сервисами по сравнению лизинговых программ. Для этого задайте интересующие параметры и выполните поиск. Далее ознакомьтесь с условиями каждой предложенной компании и выберите подходящий вариант.
Лизинг для юридических лиц: условия и документы
Каждая лизинговая компания предъявляет собственные требования к лизингополучателю, но чаще всего смотрят на возраст бизнеса, его финансовые показатели и репутацию.
Пакет документов для оформления лизинга меньше, чем для получения кредита. Обычно компании просят предоставить:
- заявку по установленной форме;
- бухгалтерский баланс за последний квартал или год;
- копии учредительных документов;
- бизнес-план.
После проверки документов и оценки платежеспособности лизинговая компания примет решение о возможности предоставления лизинга. Далее оговариваются все условия и заключается договор.
Отзыв о сайте