Россиян ждет новый лимит на переводы денег: что изменится с 30 мая

С 30 мая в России вводятся изменения в правила перевода денежных средств: теперь граждане, не имеющие банковского счета и использующие упрощенную идентификацию, смогут отправлять не более 100 тысяч рублей. Об этом агентству «Прайм» сообщила доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова.

До сих пор в российском законодательстве отсутствовал предельный лимит денежных переводов при упрощенной идентификации, что противоречило международным стандартам в сфере борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма.

Согласно действующим правилам, без идентификации можно перевести до 15 тысяч рублей. При превышении этой суммы требовалась передача паспортных данных, но без необходимости открытия счета. Однако верхняя граница допустимой суммы таких операций законом не устанавливалась.

Что изменится с 30 мая

По словам Ермиловой, с 30 мая при упрощенной идентификации лимит на перевод денежных средств составит не более 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. Это правило будет распространяться в том числе и на электронные переводы. Упрощенная идентификация, по словам эксперта, предполагает предоставление паспортных данных и полного имени отправителя.

Что делать при превышении лимита

Если сумма перевода превышает установленный порог, отправителю необходимо будет пройти полную идентификацию и открыть банковский счет. Это означает, что банк вправе запросить дополнительную информацию – место регистрации, фактический адрес проживания, цели перевода и возможных бенефициаров.

Как пояснила Ермилова, предстоящие изменения связаны с усилением контроля за финансовыми операциями. На законодательном уровне в России ведется борьба с легализацией преступных доходов и выведением капитала за рубеж. Новые меры направлены именно на повышение прозрачности финансовых потоков и соответствие требованиям международной практики.