- какие операции признаются подозрительными;
- как избежать ошибочной блокировки счета при переводе средств себе.
Переводы денег самому себе между счетами в разных банках теперь могут привлечь внимание служб безопасности кредитных организаций. Центробанк предупредил кредитные учреждения о новых схемах мошенников, которые убеждают людей консолидировать средства на одном счете. Что думают эксперты по этому поводу, сообщил MSK1.RU.
Почему перевод самому себе стал признаком мошенничества?
Мошенники часто вынуждают россиян переводить сбережения со счетов в разных банках на один через Систему быстрых платежей (СБП). Это объясняется тем, что похитить деньги становится значительно проще, когда они находятся в одном месте, особенно если злоумышленники уже получили доступ к этому счету.
Кандидат экономических наук, доцент Финансового университета при правительстве РФ Рута Абрамова объясняет, что подозрение вызывают не единичные операции, а цепочки действий. Критическими признаками считаются переводы через СБП на сумму от 200 тысяч рублей с последующей попыткой отправить эти средства получателю, с которым у клиента не было операций последние полгода.
Как банки определяют подозрительные операции?
- Использование устройства, которое ранее фигурировало в мошеннических схемах.
- Перевод получателю из черного списка ЦБ.
- Операции в необычное время или с нового гаджета.
- Подозрительные телефонные звонки перед транзакцией.
Финансовый эксперт Татьяна Волкова добавила, что скоринговая система каждого банка индивидуальна и учитывает привычное финансовое поведение конкретного клиента. Для человека, редко переводящего крупные суммы, сигналом может стать операция всего на 50 тысяч рублей, тогда как для активного пользователя лимит будет значительно выше.
Что делать, чтобы избежать ошибочной блокировки?
Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, эксперты рекомендуют:
- сохранять привычные финансовые паттерны;
- уведомлять банк о нестандартных операциях;
- не совершать переводы по указанию звонящих;
- проверять информацию через официальные каналы.
- Переводы самому себе между счетами в разных банках теперь анализируются антифрод-системами как потенциальный признак мошенничества.
- Критическим фактором является цепочка действий: перевод всех средств на один счет с последующим переводом незнакомому получателю.
- Банки оценивают не только сумму, но и сопутствующие обстоятельства – время, устройство, историю операций.
- Новые правила ЦБ направлены на защиту от телефонных мошенников, а не на ограничение прав добросовестных клиентов
- Безопасно перевести деньги с карты на карту можно здесь.
- Следите за новостями в наших каналах в Telegram и MAX.
Отзыв о сайте