ЦБ РФ планирует усилить контроль за трансграничными переводами физических лиц. На сайте регулятора опубликован проект нормативного акта, который ужесточает требования к отчетности банков. Новые правила обязывают кредитные организации расширить список отслеживаемых операций и предоставлять детальную информацию по каждому переводу за границу, передает «Интерфакс».
Согласно пояснительной записке к проекту, более детальная отчетность позволит точнее отражать потоки в платежном балансе, международной инвестиционной позиции и внешнем долге России.
Какие операции войдут в расширенный список
Нововведения значительно расширят круг операций, о которых банки должны будут отчитываться. В список предлагается добавить:
- Оплату компьютерных игр и сопутствующих цифровых услуг.
- Страховые взносы и выплаты по полисам, оформленным за рубежом.
- Оплату услуг международной связи.
- Переводы, связанные с выплатой штрафов или возмещением материального ущерба.
- Выплаты материальной помощи физическим лицам.
Кроме того, банкам придется выделять в отдельные категории покупки в зарубежных интернет-магазинах, а также сделки по приобретению легковых автомобилей.
Отдельное внимание уделяется цифровым активам: сведения о покупке и продаже цифровой валюты (криптовалюты), а также о сделках с утилитарными цифровыми правами (включая NFT) должны будут отражаться в отчетности в отдельных графах.
Другие изменения
ЦБ хочет не только расширить перечень операций, но и получать более детальную информацию о каждой транзакции от банков. В связи с этим отчетность будет дополнена информацией о резидентстве (гражданстве или статусе) как отправителя, так и получателя перевода.
Также банкам предстоит детализировать способ, вид и источник проведения платежа. В качестве источника средств могут быть указаны: наличные денежные средства, банковский счет, платежная или предоплаченная карта, а также электронные денежные средства (кошельки). Также в отчете будет указана информация о сумме комиссии, взимаемой за осуществление трансграничной операции.
Эти меры направлены на повышение прозрачности валютных операций и получение регулятором более полной информации о характере и целях переводов российских граждан за границу.
Читайте также: финансовый гороскоп для всех знаков зодиака на 2026 год от Bankiros.ru.
- Банк России хочет усилить контроль за трансграничными переводами россиян, ужесточив требования к отчетности банков;
- Новые правила обяжут кредитные организации расширить перечень отслеживаемых операций и передавать регулятору более детальные данные;
- В отчетность войдут платежи за цифровые услуги, страховые операции за рубежом, международная связь, штрафы, материальная помощь и покупки за границей;
- Банки будут отдельно учитывать операции с криптовалютой, NFT и другими цифровыми правами;
- Отчетность будет дополнена сведениями о резидентстве отправителя и получателя, источнике средств и способе проведения платежа;
- Меры направлены на повышение прозрачности валютных операций и более точный учет трансграничных потоков в экономике;
- Безопасно перевести деньги с карты на карту можно здесь.
- Следите за новостями в наших каналах в Telegram и MAX.
Отзыв о сайте