ЦБ призвал банки более ответственно отнестись к проверке устройств, с которых клиенты совершают денежные переводы. Такая осторожность связана с множественными случаями отмывания денег через подобные переводы. По мнению экспертов регулятора, остановить рост таких переводов может только придирчивое отношение банков к подобным операциям.
Первый шаг к проверке мобильных устройств банками уже сделан
В ЦБ отметили, что многие банки уже начали работать с IT-данными пользователей (в частности, этим активно занимается Сбербанк). Однако пока их системы защиты не совершенны - их необходимо дорабатывать, чтобы получить желаемый результат. В ЦБ сообщили, что для получения нужной информации – слепка гаджета, кредитным организациям придется больше работать с данными клиентов:
- Чаще обновлять информацию о потребителях.
- Предлагать клиентам заполнять анкеты.
- Использовать дополнительные средства идентификации пользователей.
Для чего это нужно? Постоянное обновление данных позволит исключить возможность совпадения идентификаторов различных клиентов. Если идентификаторы все же совпадут, банку нужно будет в спешном порядке приостановить транзакции этих клиентов. Дело в том, что совпадение идентификаторов может указывать на существование единого финансового центра, которым управляют мошенники. Такие центры занимаются переводом денег с клиентских счетов на счета подконтрольных им компаний. Ранее такой центр был выявлен в 2010 году. Сейчас мошенники, работающие по таким схемам, используют различные устройства для маскировки, потому найти их труднее. Выявить их позволяет только идентификация пользователей.
На качество обслуживания клиентов нововведение не повлияет
В банках поспешили успокоить клиентов, предпочитающих работу с мобильными приложениями. Нововведение никак не будет их ограничивать в проведении операций, оно даже не повлияет на скорость транзакции. Банки просто будут детальнее изучать рисковые операции и смогут их заблокировать только в том случае, если будут уверены, что деньгам клиентов что-то угрожает.
Отзыв о сайте