Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подготовило поправки к законодательству о досудебном запрете на поездки за рубеж, а также замораживании активов собственников и топ-менеджеров банков, по отношению к которым были введены ограничения и ведётся расследования. Примером служит аналогичный запрет в Китае и Корее. Оттуда АСВ и почерпнуло идею в борьбе с незаконным выводом активов, а также преднамеренным банкротством банков.
Изучив китайский опыт, агентство предлагает создать межведомственную комиссию, которая бы выявляла случаи незаконных переводов денежных средств за границу. Предполагается, что в эту комиссию войдут представители Министерства внутренних дел, Следственного комитета, ФСБ, Министерства иностранных дел, Центробанка и АСВ. Кроме того, в процессе обсуждения находится внедрение китайского опыта работы с анонимными сообщениями о местонахождении активов за границей и их владельцев. Речь идёт о выплате вознаграждения за достоверные сведения, которые поспособствовали взысканию активов. Также на примере Турции предложено введение досудебного запрета на выезд за границу руководителям и собственникам банков, в особенности, если против них уже введены ограничения на привлечения вкладов.
Необходимость более серьёзных и суровых мер агентство по страхованию вкладов объясняет тем, что катастрофически быстро растёт количество проблемных банков и выведенных активов.
Агентство было создано в 2005 году и с тех пор под его управление в общей сложности перешли более 400 банков. К моменту отзыва лицензии, как правило, реальная стоимость активов финансовых организаций составляет не более 10% от балансовой стоимости. При этом не менее 80% случаев банкротства финансовых организаций так или иначе связаны с криминалом и выводом активов за границу. Взыскать активы в судебном порядке достаточно проблематично: из 1,2 триллионов рублей, который были взысканы по искам АСВ, реально поступили только 22,8 миллиардов рублей.
Как считают сами участники рынка, ужесточение законодательств не позволит одномоментно решить проблему преднамеренного банкротства и вывода активов. Сам по себе посыл о создании специализированных групп по выявлению фактов незаконного вывода активов хорош, но одного его будет недостаточно, тем более, что механизм реализации толком не прописан. Более того, подобные механизмы прописаны лишь в Уголовно-процессуальном кодексе.
Это означает, что необходимо вести речь не столько об изменении законов, сколько об эффективной работе в рамках действующих законов.
Отзыв о сайте